英國金融科技公司從一家由與俄羅斯有“令人擔憂聯繫”的大亨支持的公司借款 - 彭博社
Donal Griffin
Oleg Boyko來源：商業線/AP照片當曾被指控掠奪吉爾吉斯斯坦最大貸款人的銀行家米哈伊爾·納德爾希望獲得幫助，以使他的英國支付公司起步時，他求助於一位被指與俄羅斯情報和有組織犯罪有關聯的大亨。
Dzing Finance，由納德爾管理的金融科技公司，於2021年從奧列格·博伊科家族支持的實體借款了530萬歐元（580萬美元）以推動其增長。這筆貸款交易發生在美國參議院情報委員會表示博伊科與俄羅斯國家和犯罪有“令人擔憂的聯繫”之後的幾個月。加拿大和澳大利亞去年在莫斯科入侵烏克蘭後對他實施制裁，理由是他被指與克里姆林宮有關聯。
納德爾和博伊科一直否認有任何不當行為。Dzing沒有被指控有任何不當行為。而在貸款尚未償還的情況下，博伊科家族在過去一年退出了背後的公司。
然而，這兩位商人的合作突顯了英國電子貨幣和支付機構面臨的挑戰，這些機構每天交易超過10億英鎊（13億美元）。英國金融行為監管局已經向數百家監管較輕鬆的支付公司發放了許可證，包括總部位於倫敦的Dzing，該機構在三月份表示，打算很快對問題人士採取“更加有力的行動”，但沒有具體指明任何人。
英國金融市場行為監管局的發言人拒絕置評。納德爾在LinkedIn消息中向彭博新聞證實了這筆貸款。Finstar金融集團的發言人拉里莎·什什基娜否認了博伊科共同創立並擔任主席的私募股權公司Finstar Financial Group及其家人在貸款中的個人參與。
Dzing自稱為“快速增長的新型銀行”，是英國眾多提供支付服務的公司之一，包括交易處理、預付卡、海外匯款和數字錢包。他們自稱為老式銀行的替代品，但包括透明國際在內的批評者表示，其中一些公司為洗錢打開了大門。
英國金融市場行為監管局在3月16日的一封所謂的親愛的首席執行官信函中寫道，許多公司缺乏適當的控制措施，而一些公司對客户構成“不可接受的風險”，並且存在“較高的欺詐率”。監管機構表示，打擊該行業的欺詐是一項重要優先事項，這一觀點也得到了政府在同一月份發佈的經濟犯罪計劃的支持。
根據英國金融市場行為監管局的行業規章，電子貨幣機構的投資者和高管必須通過“適當性測試”。然而，透明國際英國分部在2021年的一份報告中發出警報，稱監管機構許可的三分之一以上的電子貨幣機構存在與其活動、所有者或董事相關的紅旗。
“我們的研究引發了對這一領域公司背後人員審查質量的質疑，” Transparency International UK 的研究主管 本·考德克説。
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在2018年幫助創立 Dzing 之前，納德爾曾是亞洲環球銀行（AUB）的董事長和控股股東，該銀行是吉爾吉斯斯坦最大的貸款機構。全球見證和國際貨幣基金組織等機構聲稱 AUB 在時任總統庫爾曼別克·巴基耶夫時期涉及大規模犯罪活動，包括洗錢。
2010年的起義推翻了巴基耶夫政府，當局接管了 AUB。納德爾被以缺席審判的方式判有欺詐和洗錢罪，但他否認任何不當行為，並表示這些指控是出於政治動機。
與此同時，博伊科通過銀行業、賭博和大宗商品積累了一筆財富，其中大部分是自上世紀90年代以來通過 Finstar 積累的。
納德爾和博伊科的道路通過 Dzing 相交，該公司於2019年獲得了英國金融行為監管局的許可。儘管納德爾負責運營，但最近的英國文件列出了塔季亞娜·奧爾洛娃，海鮮大亨維塔利·奧爾洛夫的前妻，作為控股股東。
公司的網站表示“世界需要一些DZING！”根據Dzing的英國賬户顯示，該公司在2020年和2021年投資了550萬英鎊用於產品開發，並計劃在今年年底前再投入710萬英鎊。
來源：Dzing.com這筆支出得到了530萬歐元的短期“可轉換貸款”的支持 —— 這是欠Dzing母公司一個未知債權人的債務，根據其最近的賬户顯示。根據Nadel和Finstar女發言人Shishkina的説法，這是Tirona有限公司。這是一家歷史上由Boyko及其家人控制的塞浦路斯公司。
Dzing在2022年2月烏克蘭入侵和隨後的西方制裁之前獲得了這筆貸款，但在美國參議院情報委員會公開指控Boyko有不當行為之後不久。該委員會在2020年8月發佈了一份966頁報告，在其中概述了他與多個“寡頭”包括Boyko的關係。
報告稱：“Boyko與俄羅斯政府、俄羅斯情報和安全機構以及有組織犯罪有關係。”在一部分被大量刪除的章節中，委員會還引用了新聞報道，稱Boyko曾參與“克里姆林宮支持的外國選舉影響行動”在摩爾多瓦。
政權關聯
烏克蘭的戰爭促使加拿大和澳大利亞去年四月對 Boyko 實施了制裁，渥太華將他列入了“俄羅斯政權的親密夥伴”名單中。Boyko 的私人股本公司發言人 Shishkina 表示，他們正在進行“必要的法律工作”以解除限制。
英國、歐盟和美國沒有對 Boyko 實施制裁。去年，這位大亨在公司網站上發表聲明稱，他對烏克蘭的衝突感到心碎。他提到家族在烏克蘭的根源，表示擔心所有烏克蘭人的安全，並呼籲結束戰爭。
儘管如此，在制裁之後，據拉脱維亞里加的消費信貸公司 4finance SA 的發言人 Guy Middleton 稱，Boyko 的親屬已經出售了他們在 Tirona 的股份，家族不再持有任何股份。Shishkina 表示，Boyko 不再對歐洲資產感興趣，而是將注意力轉向東南亞。
Tirona 的股東現在正在審查其投資，包括對 Dzing 的貸款，Middleton 表示。
“FCA 需要密切關注那些控制提供支付服務的公司的人員，這一點至關重要，”透明國際英國的 Cowdock 廣泛評論了對行業控制加強的必要性。“如果不這樣做，將為可疑財富敞開大門，這可能會對英國金融體系構成風險。”