SVB Signature第一共和國銀行的失敗引發了對董事會監督的質疑 - 彭博社

Jeff Green

2023-05-11

舊金山，加利福尼亞州的第一共和國銀行分行。

攝影師：Jason Henry/Bloomberg在短短七週內，屬於標普500銀行指數的SVB金融集團、Signature銀行和第一共和國銀行，消失了。對銀行董事會性別多樣性的淨影響微乎其微，但後果可能會減緩未來的增長。

區域銀行的失敗以及對其監督的批評使董事會平衡的持續辯論受到關注，Friso van der Oord説，他是國家董事協會的高級副總裁，該協會為董事會成員提供教育和支持。

董事會需要那些曾經經營過大公司的傳統董事，這一羣體也恰好由白人男性主導。還需要增加“單一目的董事”，他們被任命來解決非金融問題，比如人工智能或多樣性，van der Oord説。後一組更有可能有來自業務中被低估的領域的候選人。

“壓力將會存在，投資者、媒體和其他利益相關者將更多地關注董事會構成，並評估財務素養水平，”他説。“董事們需要確保他們在瞭解如何閲讀簡單資產負債表之外還具有財務理解。”

所謂的環境、社會和治理倡議的共和黨批評者迅速建議 SVB的董事們過於關注“覺醒”，因此錯過了不斷增長的財務風險。美國聯邦儲備系統也在上個月晚些時候的報告中批評了SVB董事會，審查了導致其失敗的錯誤。然而，美聯儲並未提到ESG作為銀行崩潰的罪魁禍首。

SVB的崩潰“可以直接歸因於董事會和高級管理層的失敗”，根據報告。

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多年來，銀行董事會一直受到投資者的壓力，要求增加更多女性和有色人種，現在它們的多樣性往往比標普500指數中的平均公司更加多樣化。根據彭博社編制的數據顯示，SVB與摩根大通公司並列為這些銀行中性別多樣性第三高的董事會，女性佔比約為42%。

隨着SVB和Signature在第一季度的虧損，標普銀行指數中女性董事會的比例從34.8%下降到34.6%。這仍然高於標普500指數的32.6%。

van der Oord表示，擁有專業化的董事會成員是有充分理由的，因為氣候變化、人力資本管理和網絡安全可能給公司帶來嚴重的財務和聲譽損失。但是，由於可能出現的經濟衰退和利率上升帶來的風險不斷增加，董事會現在正在評估如何最好地確保更廣泛的專業知識。

“在審計委員會上，你最不希望的就是隻有一個真正的財務專家可以與首席財務官和總會計師交流，”他説。“這是集體監督，而不是個人監督。讓我們確保這些單一議題的董事會成員創造更廣泛的價值。”

董事會可能需要增加規模或進行其他變革，以確保他們能夠應對這兩種風險。與此同時，董事會需要找到更好的方法來培訓和指導那些缺乏深厚財務專業知識的成員。

銀行業的動盪和更廣泛的金融不確定性可能會導致對風險管理專家的需求增加，這可能意味着更多強調前首席執行官和首席財務官，埃文·愛潑斯坦説，他是舊金山加州大學法律與商業中心的執行董事，也是太平洋全球公司治理的創始人。

愛潑斯坦説：“如果人們不得不回到前首席執行官，這可能會影響銀行的多樣性或構成。董事會仍然可以尋求多樣性，但要有專業知識。我不認為我們會回到全是男性的董事會，但會有更大的壓力。”

儘管有三家銀行退出，但標普500銀行指數剩餘成員的女性董事人數在第一季度比上一季度增加了兩人。

女性董事的平均人數從14.3人的平均董事會規模中增加到了4.9人，女性董事的比例從34.8%下降到了34.6%。而標普500指數的女性董事比例為32.6%。

S&P 500銀行指數公司按女性董事會成員比例排名：

公司	女性比例%	女性人數	董事會規模
花旗集團	54	7	13
美國合眾銀行	43	6	14
摩根大通公司	42	5	12
康美銀行	38	5	13
錫安銀行 NA	36	4	11
PNC金融服務集團	36	5	14
富國銀行	36	5	14
美國銀行	33	5	15
Truist金融公司	33	7	21
亨廷頓銀行股份公司	33	5	15
第一共和銀行	33	4	12
第五第三銀行	31	5	16
基本銀行	31	4	13
市民金融集團	31	4	13
地區金融公司	29	4	14
M&T銀行公司	22	4	18

以下是董事會成員年齡及任期的詳細信息：

公司	董事會平均年齡	年齡範圍	最年長者	平均任期	任期最長者
美國合眾銀行	60	20	72	6	17
康美銀行	62	20	71	10	23
亨廷頓銀行股份公司	63	22	72	7	20
PNC金融服務集團	63	30	72	5	10
摩根大通公司	63	18	70	9	19
錫安銀行 NA	63	20	70	9	21
花旗集團	64	17	70	7	14
基本銀行	64	24	71	9	23
第五第三銀行	64	30	74	8	16
富國銀行	64	18	75	4	8
地區金融公司	65	15	72	7	20
市民金融集團	66	19	74	7	18
M&T銀行公司	67	37	82	11	29
Truist金融公司	67	22	74	9	33
美國銀行	68	15	75	9	17
第一共和銀行	N.A.	N.A.	N.A.	13	26

注意：如果一個人的出生日期沒有被公司公開披露，年齡數據可能會被標記為NA。平均年齡和範圍計算基於公司最新披露的數據。

要查看公司董事會中女性所佔比例：{FA ESGG <GO>}。

要查看標準普爾500銀行指數公司中女性董事的比例：{S5BANKX Index GX <GO>}。在右上角的搜索框中，選擇“董事會女性比例”。鼠標懸停以獲取每家公司的結果。

要了解更多關於彭博性別平等指數：{GEI <GO>}。

要了解更多關於彭博ESG領域和可持續金融解決方案：{BESG <GO>}。