特里·史密斯的分手引發了關於在毛里求斯的100萬美元的爭執 - 彭博社

特里·史密斯是毛里求斯金融服務領域最傑出的人物之一。

攝影師：加利亞迪·喬瓦尼/REDA&CO/環球圖像集/蓋蒂圖片社

這是一場並不罕見的激烈分手。他説她從共同銀行賬户取走了錢，並盜竊了包括咖啡機在內的家庭物品。她説他在關係惡化後報復，她的100萬美元被鎖定無法取用。

與眾不同的是參與其中的人物：特里·史密斯，一位備受零售投資者喜愛的英國基金經理，以及他的前伴侶特蕾莎·德·弗雷塔斯，兩人在戀人時期曾投資於他的基金。

他們的爭執模糊了個人與職業之間的界限，根據基金董事提交的一份宣誓書，她在毛里求斯的史密斯離岸基金的投資因對她提出的刑事指控而受阻。這些指控是史密斯提出的，後來警方已撤銷。

2010年的特里·史密斯。攝影師：米夏·泰納/視覺/Redux爭議的核心是德·弗雷塔斯從與史密斯共同生活在毛里求斯時共享的銀行賬户中提取的款項。2020年8月，夫妻分手後不久，她拿走了1000萬毛里求斯盧比（當時價值25萬美元），並將其中大部分投入了他的一個基金中 —— 她聲稱在告知他計劃後這樣做。幾個月後，即2021年春季，他採取了法律行動，聲稱她挪用了資金並進行了欺詐性投資。毛里求斯最高法院同意他的請求凍結她的資產。

對於德弗雷塔斯來説，這次經歷是一個教訓，説明了與一個在印度洋小島上擁有很大影響力的人對抗的成本。她無法取回在史密斯在毛里求斯註冊的基金中的投資與他提起的訴訟有關。律師和税務專家表示，這也是對使用離岸地點潛在風險的警示，那裏的投資者保護可能沒有像在更大的金融中心那樣嚴格或嚴格執行。

毛里求斯警方表示，目前沒有正在進行的調查，資金不可能被挪用，因為那是一個共同賬户。但是兩年多過去了，資金仍然受阻。

這個故事基於與德弗雷塔斯的採訪、與史密斯律師的通信、電子郵件和法庭文件。史密斯沒有回應要求採訪的請求。

盡職調查

德弗雷塔斯於2021年4月申請從毛里求斯基金中提取資金，但遭到基金管理公司Apex Fund Services的額外審查。2021年的Fundsmith董事的宣誓書稱，“加強的盡職調查”是必要的，因為“有針對她的刑事指控正在進行中。”

這些指控是由史密斯提出的，他還指控德弗雷塔斯從他們曾經的家中偷走物品，包括咖啡機、工具箱和梳妝枱。警方對德弗雷塔斯進行了調查，她曾被短暫逮捕。毛里求斯警方在回覆彭博社提出的問題的電子郵件中表示，刑事案件已經被撤銷。

史密斯和德弗雷塔仍在法庭上就資金挪用問題進行爭鬥。

在回答問題時，史密斯的律師表示，他“不得不在毛里求斯採取必要的法律行動來保護資金。” 他們表示，任何暗示他“以不當方式誘使Fundsmith損害投資者以謀取個人利益”的説法都是不正確的。

基金成功

德弗雷塔和史密斯於2005年通過工作在英國相識。兩人發展出關係，當時史密斯——已經是倫敦金融城知名人物——在2011年推出了他的 Fundsmith Equity基金。德弗雷塔在第二年投資了10萬英鎊。

這個基金已經增長到近240億英鎊，是英國最大的零售投資者基金。自成立以來上漲超過500%，使史密斯成為備受追捧的人物。彭博億萬富翁指數計算出，史密斯已經積累了超過10億美元的個人財富，其中大部分現在由設在塞舌爾的基金會控制。

特里·史密斯的表現

Fundsmith Equity自2010年推出以來回報約500%

來源：彭博社

注：NAV顯示基金每股價格，包括再投資的股息

後來，這對夫婦搬到毛里求斯，史密斯繼續管理他備受歡迎的英國基金。他還建立了一個新的私人機構來複制他在英國的成功。

與通過網站每月最低100英鎊向任何人開放的英國註冊基金不同，第二個基金屬於毛里求斯司法管轄範圍，入門門檻為10萬美元，並要求在資金進入時進行更加細緻的盡職調查，根據基金文件。客户除其他事項外，還必須提供有關其財富來源的信息。

離岸地點

史密斯是毛里求斯金融服務領域最傑出的人物之一，他是毛里求斯經濟發展局董事會成員之一，該機構是政府機構。

毛里求斯位於印度洋，該島嶼正在將自己打造成一個“位於非洲和亞洲之間的投資樞紐”。2020年初，它被列入《金融行動特別工作組》的“灰名單”，該組織負責監督反洗錢措施的合規性，這意味着它受到加強監控。2021年10月因解決問題而被移出名單。

但律師和税務專家廣泛談到離岸地點時表示，對於監管和執法仍然存在疑問，特別是在較小的司法管轄區。

美國政府機構國際貿易管理局過去曾指出這種風險。它提到毛里求斯發生的一起商業糾紛，涉及一位未透露姓名的美國投資者，引發了對政府公正性的質疑。

“合規的外表，但沒有真正的合規，這是最大的風險，”謝菲爾德大學會計學教授理查德·墨菲説，他一般談到離岸司法管轄區。“在小型監管環境中，監管的有效性較低，因為監管機構與其監管的公司之間沒有分隔。”

基金轉移

2016年，德弗雷塔斯在毛里求斯基金開設了一個賬户。根據德弗雷塔斯和彭博社看到的電子郵件，她投入了80,000美元，這是她父親的一份禮物，他被允許直接支付到該賬户。她還將她的Fundsmith Equity股份轉移到了那裏。

但據德弗雷塔斯稱，兩人的關係逐漸破裂，最終在2020年結束了一切。

2021年4月，在分手後，她申請提取她在史密斯基金中價值約100萬美元的全部股份。史密斯的律師在一封電子郵件中表示，該申請已獲批准，投資已贖回。在這種情況下，資金通常會轉入客户賬户，這意味着史密斯不會從投資中獲得任何財務收益。然而，德弗雷塔斯無法提取收益。

基金管理公司Apex在被彭博社聯繫時拒絕置評。

當時，史密斯和德弗雷塔斯捲入多起糾紛，包括他要求凍結令以防止據稱的資金挪用。

德弗雷塔斯取款的賬户曾用於將史密斯從他的業務中每月獲得的167萬毛里求斯盧比的工資存入其中。

毛里求斯警方告訴彭博新聞，“尚未對涉嫌挪用資金展開調查，因為這對夫婦持有共同的銀行賬户。”

毛里求斯路易港。攝影師：加利亞迪·喬瓦尼/REDA&CO/通用圖像集 via Getty Images彭博看到的電子郵件顯示，史密斯當時——2020年8月——意識到德弗雷塔斯從賬户中提取了大筆資金，並計劃將這筆錢投入Fundsmith毛里求斯基金。史密斯告訴法庭，他直到“2020年11月左右”才意識到這一點。

史密斯的律師表示，當時他“沒有意識到德弗雷塔斯表示可能要轉賬的重要性。”他認為她只是在考慮選擇，並且“她的真實意圖從未明確表達過。”他們説他從未同意。

史密斯的律師還表示，時間不會阻止他“提出合法的法律投訴。”

凍結資金

這一投訴，連同現已終止的盜竊指控，促使了加強盡職調查，史密斯的律師和宣誓書中提到的。前者還引用了毛里求斯的反洗錢規定。

在向彭博發表關於提款的聲明時，德弗雷塔斯表示，史密斯“非常清楚我的計劃，並且沒有反對，因為我們理解這筆錢是我的。”她説，由於“泰瑞提出關於涉嫌從共同銀行賬户挪用資金的指控”，導致她的資金被拖延，“這是令人震驚的。”

提交了她的Fundsmith提款請求後，德弗雷塔斯與Apex交換了多封電子郵件。她被要求提供顯示她投資資金來源的證明信息，並解釋為什麼要求將資金存入新銀行賬户。

史密斯的律師表示，德弗雷塔斯未能提供充分的文件。他們還表示，Fundsmith在防止洗錢方面運作符合“嚴格標準”，而Apex則獨立行事。

德弗雷塔斯表示她很難找到一些文件。她説，十多年前出售一套公寓融資她在英國基金的初始投資的原始交易文件可能在她與史密斯共有的英國房產中的某些物品中。史密斯的律師表示，在分手後，他確保所有德弗雷塔斯的文件都歸還給了她。

她説她給Apex寄去了一封律師確認交易的信。

她還表示她無法提供來自已故父親的8萬美元的財富證明，因為當她開設賬户時，這筆錢是直接支付到Fundsmith全球股票基金Feeder賬户的。兩年多前首次要求提供證明時，她的父親還在世。彭博社看到的電子郵件顯示，德弗雷塔斯、史密斯和至少一名Fundsmith員工當時就她父親的支付進行了通信。

德弗雷塔斯表示已經一年多沒有交流了。現在居住在馬耳他的她仍然無法取得毛里求斯的資產。她正在等待法院決定增強的盡職調查是否公平。

法院拒絕就任何新日期發表評論。