英國與俄羅斯有關聯的支付公司受到英國金融行為監管侷限制 - 彭博社

倫敦金融行為監管局總部。

攝影師：Hollie Adams/Bloomberg英國監管機構對金融科技公司Dzing Finance Ltd.實施了限制，稱該公司去年收到的支付中有近五分之一涉及欺詐。

由一名曾被指控掠奪吉爾吉斯斯坦最大貸款人的俄羅斯銀行家經營的Dzing同意在未經金融行為監管局事先同意的情況下不接受任何新的零售客户或資金，根據英國監管機構網站上日期為10月27日的通知。支付系統監管機構，即金融行為監管局的一個部門，在10月31日的報告中表示，這家總部位於倫敦的公司每筆交易收到的支付與一種詐騙有關的次數比其他任何機構都多。

金融行為監管局一直在努力提高所謂的電子貨幣機構（EMIs）和其他類型的處理每天超過10億英鎊（12億美元）交易的支付公司的標準。監管機構近年來授權了數百家這樣的公司在英國運營，但現在擔心該行業充斥着欺詐和糟糕的反犯罪控制。

“在電子貨幣和支付公司中解決風險是FCA的首要任務，我們正在對未能達到我們期望的公司採取行動，”一位FCA發言人表示。“公司必須確保他們不被詐騙分子利用，並保護他們的客户免受這些風險。我們將毫不猶豫地採取迅速行動來保護客户。”

米哈伊爾·納德爾（Mikhail Nadel）於2018年幫助創立了Dzing，一年後FCA授予該公司經營EMI的許可證。彭博新聞早些時候報道稱，納德爾因在亞洲環球銀行（AsiaUniversalBank）負責期間在吉爾吉斯斯坦被判犯有欺詐和洗錢罪，該銀行曾是中亞國家最大的銀行。他被判處16年監禁。

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納德爾沒有回覆要求評論的電子郵件和消息。該公司的律師此前告訴彭博新聞，他否認在亞洲環球銀行有不當行為，並堅稱針對他的指控是惡意和政治動機。

來源：彭博FCA將與Dzing的安排描述為“自願承諾”。儘管公司的許可證仍然有效，但在未經監管機構批准的情況下，它不能吸引新客户，而現有客户也不能向他們的賬户添加或接收新資金。

PSR的調查重點是授權推送付款詐騙，即當詐騙分子欺騙某人向他們發送付款時發生的情況。根據報告，犯罪分子有時會冒充銀行工作人員來實施詐騙，或者欺騙受害者購買不存在的商品。該欺詐行為通過受監管的金融機構進行，據監管機構稱，今年上半年，這種欺詐行為給英國客户造成了2.39億英鎊的損失。

Dzing在2022年每100萬筆交易中將收到超過187,000筆欺詐性支付，比任何其他金融公司都多，根據支付系統監管機構的分析，該機構指出它使用外推數據將Dzing與更大的支付公司進行比較，而其實際交易量低於100萬筆。相比之下，總部位於倫敦的金融科技公司Wise Plc和Revolut Ltd.每100萬筆交易分別少於1,000筆，而Metro Bank Plc收到了180筆。

一封公司內部郵件批評支付系統監管機構的報告“在視覺和事實上具有誤導性”，因為Dzing的實際支付量更接近“數萬筆”。該郵件還指出，與去年相比，公司的商業模式和控制措施也“有很大不同”，公司已對高級管理層進行了變動。

“我們始終致力於進一步改進我們的控制措施和消費者保護方法，”郵件中寫道，但未署名。

‘世界需要一些DZING！’

英國針對與俄羅斯聯繫緊密的金融科技公司，該公司收到了大量欺詐性支付

來源：支付系統監管機構報告。 Dzing和PrePaid Financial的數據是為了比較目的而外推的，這兩家公司的實際交易量較低。

注：APP指授權推送支付欺詐

Dzing在其網站上自稱為“快速增長的新型銀行”，提供“一鍵觸達所有金融服務”，並表示“世界需要一些DZING！”該網站現在指出了臨時賬户限制。

當Nadel經營Dzing時，最大的股東是最近英國文件顯示的Tatjana Orlova。她是俄羅斯漁業億萬富翁Vitaly Orlov的前妻。

據彭博新聞報道，Dzing在2021年從一家塞浦路斯實體借了數百萬歐元，該實體曾得到過美國指控有與俄羅斯情報和有組織犯罪“令人擔憂的聯繫”，並在去年被加拿大和澳大利亞制裁的Oleg Boyko的支持。Boyko否認有任何不當行為。

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Dzing表示，它通過與Mastercard Inc.合作。總部位於紐約州購買的支付巨頭的發言人Jim Issokson確認這種關係仍在進行中，但拒絕進一步置評。

專注於金融欺詐的網站Moneylaundering.com首先報道了FCA通知和PSR報告。