瑞信和瑞銀被曝遭美國司法部調查：涉嫌幫助俄寡頭逃避制裁

【文/觀察者網 熊超然】近期銀行業危機四伏，經濟上高度依賴銀行業的瑞士政府，剛剛“強拉硬拽地”推動了本國兩家最大銀行的收購交易案。

當地時間3月19日，瑞銀集團（UBS Group AG）同意以30億瑞士法郎（約合223億元人民幣）的價格，收購其瀕臨破產的競爭對手瑞士信貸銀行（Credit Suisse）。然而，瑞信和瑞銀的麻煩並沒有結束。

彭博社當地時間3月23日援引知情人士報道稱，美國司法部正在調查金融專業人士是否幫助過俄羅斯寡頭逃避制裁，而包括瑞信和瑞銀這兩家瑞士銀行在內的多家銀行正在接受調查。除此之外，一些美國大型銀行的員工也收到了傳票。

彭博社報道截圖

據知情人士透露，美國政府近期就此調查案發出了一大波傳票，而在前不久瑞信陷入“暴雷危機”和瑞銀對其展開收購之前，美方就已向這兩家瑞士銀行發出了傳票。

其中一名知情人士稱，美國司法部此番調查的重點是查明哪些銀行員工與受制裁客户有往來，以及他們過去幾年是如何審查這些客户的。據悉，這些銀行人士和顧問之後可能會接受進一步調查，以確定他們是否存在違法行為。

彭博社表示，對此相關消息，目前瑞信和瑞銀方面都拒絕發表置評。報道稱，在俄烏衝突爆發前，瑞信就已服務着眾多俄羅斯寡頭，該銀行為俄羅斯客户管理着的資產最高時超過600億美元，而這些俄羅斯客户每年也為瑞信創造5億到6億美元的收入。

值得注意的是，在俄烏衝突爆發後，一向持“中立國”立場的瑞士跟進了美歐對俄羅斯的制裁，並凍結了俄羅斯在該國的資產。

儘管就財富管理業務規模而言，瑞銀要比瑞信更大，但在去年5月停止與俄羅斯個人客户的業務時，瑞信還是為這些人持有了約330億美元，比瑞銀多了50%。

瑞士蘇黎世，瑞信和瑞銀的標誌出現在兩棟大樓上

據報道，美國司法部去年成立了所謂“盜賊追緝”（KleptoCapture）特別小組，對俄羅斯總統普京的政治盟友和俄羅斯寡頭實施制裁。此後，美國政府扣押了這些人的多艘遊艇、私人飛機和豪宅。同時，一些個人也因涉嫌幫助俄寡頭隱藏資產而被指控。

過去，一些違反美國製裁規定的銀行就面臨過嚴重處罰。2014年，法國巴黎銀行（BNP Paribas）在承認了美國指控其為受制裁的蘇丹、伊朗和古巴實體處理交易後，同意支付近90億美元的錢款。2019年，英國渣打銀行同意支付超過10億美元，以解決美國司法部的一項調查，當時一名前渣打銀行員工承認曾合謀違反美國對伊朗的制裁規定。

今年3月初，美國司法部副部長麗莎·莫納科（Lisa Monaco）曾稱，美司法部正通過強化其國家安全部門來應對“不確定的地緣政治環境”，這一國家安全部門負責處理各種違反制裁的行為。

當地時間3月14日，在瑞信披露其財務報告程序存在“重大缺陷”，並呼籲瑞士央行“如有必要”提供金融支持。3月19日，瑞銀集團同意以30億瑞士法郎（約合223億元人民幣）的價格收購瑞士信貸銀行，這項“歷史性的交易”預計將在2023年底完成。同時，瑞士政府還承諾提供高達90億瑞郎的損失擔保，但前提是瑞銀集團需自行承擔前50億瑞郎的損失。

當地時間3月19日，瑞士聯邦委員會召開新聞發佈會，確認瑞士第一大銀行瑞銀集團將收購陷入危機的瑞士第二大銀行集團瑞士信貸銀行。圖自澎湃影像

針對這筆收購交易，《華爾街日報》3月22日披露內幕稱，瑞銀集團董事長科爾姆·凱萊赫（Colm Kelleher）3月16日就已接到瑞士金融市場監管局、瑞士央行和瑞士財政部這三方官員的電話，所傳遞的消息很明確：瑞銀應當要收購瑞信，否則後者將會破產，而瑞銀和其他銀行也可能會因此而倒下。

報道指出，瑞信一旦“暴雷”，對任何國家而言都是一場金融危機，而對瑞士更是“事關生死存亡”。“瑞士幾百年來培育出的經濟模式和國家認同，是建立在維護世界財富的基礎之上的。這不僅僅只是關乎一家銀行（瑞信），瑞士本身也需要救援。”

《華爾街日報》長篇文章截圖

瑞士第三大黨、中右翼自由民主黨（FDP）的領導人蒂埃裏·伯克特（Thierry Burkart）直言，瑞信如若不被收購而導致破產，將會對瑞士的信譽造成長期的嚴重損害，“瑞信不僅是一家瑞士公司，也是瑞士人身份的一部分”。

《華爾街日報》則表示，除了銀行金融體系，瑞士在國際政治體系中似乎也正遭遇一場“信譽危機”。隨着放棄中立立場而跟着美歐制裁俄羅斯，瑞士也成為了俄羅斯的“不友好國家”；而另一方面，瑞士又拒絕允許德國、西班牙或丹麥向烏克蘭出口瑞士軍事裝備，這也惹惱了歐洲的一些人，可謂是“兩邊不討好”。

瑞士聯邦前主席卡爾米-雷伊（Calmy-Rey）感嘆：“我們現在面臨兩難境地，要讓瑞士被承認為戰略伙伴，這是一個巨大的挑戰。”而美國駐瑞士大使上週則表示，瑞士當前正面臨自二戰以來最嚴重的危機，因瑞信而遭受損失的外國投資者，正重新考慮他們的投資意願。

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