美國參議院財政委員會：瑞信違反與美國政府達成的認罪協議，仍幫助美國富豪逃税

【文/觀察者網 熊超然】近期，瑞士信貸銀行（Credit Suisse）深陷“暴雷”風險後被本國競爭對手瑞銀集團（UBS Group AG）收購，這兩家銀行又被曝涉嫌幫助俄羅斯寡頭逃避制裁遭美國司法部調查。然而，瑞信的麻煩並沒有結束。

當地時間3月29日，美國國會參議院財政委員會表示，經調查發現，瑞信違反了其2014年與美國政府達成的認罪協議，繼續幫助美國超級富豪逃税，並向美國政府隱瞞了超過7億美元的資金。

對此，該委員會稱，剛剛收購瑞信的瑞銀，或瑞士政府，應當為未來的任何罰款承擔責任，並呼籲美國司法部和美國國税局調查瑞信是否應當面臨更多數額的罰款。

早在2014年，因為被指控長期幫助美國富人逃税，瑞信同意支付了25億美元的罰款，成為20年來面對美國刑事指控而認罪的最大銀行。近年來，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，也隨着時間的推移而不斷積累，可謂是風波不斷。

路透社報道截圖

據報道，在經過為期兩年的調查後，美國會參院財委會表示，它們發現瑞信“嚴重違反”了其與美國司法部在2014年達成的認罪協議的關鍵條款。

該委員會稱，其中，瑞信的銀行家幫助一個美國-拉丁美洲雙重國籍公民家庭，向美國税務人員隱瞞了該家族成員擁有美國國籍以及近1億美元的秘密離岸賬户的事實，並在未通知美國司法部的情況下向瑞士和其他地方的銀行轉移資金，使得這種逃税行為持續了近10年而不被發現。

該委員會表示，瑞信拉美私人銀行業務前主管在管理這一賬户方面發揮了重要作用。據知情人士透露，該賬户名為“哥倫比亞家族”（The Colombian family），直到舉報人聯繫美國政府後，瑞信才披露了賬户。

美國會參院財委會表示，瑞信的新東家瑞銀，或瑞士政府，應當為未來的任何罰款承擔責任，並呼籲美國司法部和美國國税局調查瑞信是否應當面臨更多數額的罰款。

美國國會參議院財政委員會網站聲明截圖

美國會參院財委會主席、民主黨籍聯邦參議員羅恩·懷登（Ron Wyden）在一份聲明中説：“此次調查的核心是貪婪的瑞士銀行家和偷懶的政府監管機構，結果似乎是一個大規模的、持續的陰謀，幫助超級富有的美國公民逃税並剝削他們的美國同胞。”

路透社報道稱，瑞信方面在一份電子郵件聲明中表示，不會容忍逃税行為，並正在持續同美國政府保持合作溝通。“瑞信的新領導團隊配合了委員會的調查，並支持參議員懷登的工作，包括所建議的政策解決方案。”而目前，美國司法部方面還沒有代表立即回覆置評請求。

瑞信集團 資料圖

路透社介紹稱，早在2014年，瑞信就成為了20年來面對美國刑事指控而認罪的最大銀行，由於被控罪名是在長達數十年時間裏幫助美國人合謀逃税，該行當時同意支付25億美元的罰款。

瑞信的醜聞不止於此，去年該行承認，在向莫桑比克提供8.5億美元貸款時曾欺詐投資者；去年6月，瑞士聯邦刑事法院裁定，瑞信及其一名前僱員在幫助保加利亞犯罪團伙洗清與可卡因販運有關的資金方面存在犯罪行為。

與此同時，瑞信這家銀行所遇到的麻煩，隨着時間的推移而不斷積累，該行一直在努力應對財務損失、風險和合規問題，以及一起備受矚目的數據泄露事件。

當地時間3月14日，正值近期全球銀行危機這一背景之下，瑞信披露其財務報告程序存在“重大缺陷”，並呼籲瑞士央行“如有必要”提供金融支持。3月19日，瑞銀集團同意以30億瑞士法郎（約合223億元人民幣）的價格收購瑞士信貸銀行，這項“歷史性的交易”預計將在2023年底完成。同時，瑞士政府還承諾提供高達90億瑞郎的損失擔保，但前提是瑞銀集團需自行承擔前50億瑞郎的損失。

當地時間3月19日，瑞士聯邦委員會召開新聞發佈會，確認瑞士第一大銀行瑞銀集團將收購陷入危機的瑞士第二大銀行集團瑞士信貸銀行。圖自澎湃影像

不過，這一收購案的達成並不意味着風波的結束，甚至瑞銀也被牽扯其中。

當地時間3月23日，彭博社援引知情人士報道稱，美國司法部正在調查金融專業人士是否幫助過俄羅斯寡頭逃避制裁，而包括瑞信和瑞銀這兩家瑞士銀行在內的多家銀行正在接受調查。除此之外，一些美國大型銀行的員工也收到了傳票。

彭博社稱，在俄烏衝突爆發前，瑞信就已服務着眾多俄羅斯寡頭，該行為俄羅斯客户管理着的資產最高時超過600億美元，而這些俄羅斯客户每年也為瑞信創造5億到6億美元的收入。

過去，一些違反美國製裁規定的銀行就面臨過嚴重處罰。2014年，法國巴黎銀行（BNP Paribas）在承認了美國指控其為受制裁的蘇丹、伊朗和古巴實體處理交易後，同意支付近90億美元的錢款。2019年，英國渣打銀行同意支付超過10億美元，以解決美國司法部的一項調查，當時一名前渣打銀行員工承認曾合謀違反美國對伊朗的制裁規定。

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