Heartland Tri-State Bank倒閉：前CEO Shan Hanes被指控挪用資金 - 彭博社

堪薩斯州一家銀行的前首席執行官被指控從該銀行侵佔4710萬美元購買加密貨幣，這是關於小型Heartland Tri-State Bank及其倒閉的故事。

Shan Hanes在銀行倒閉前領導該銀行，他還從當地一家教堂拿走了錢，這是根據檢察官週五在威奇托的聯邦法院提交的文件。

這次關閉震驚了人數約1800的遙遠城市埃爾哈特的緊密社區，監管機構和調查人員去年來到這裏，投資該銀行的居民面臨損失。

Bloomberg首先報道了該銀行倒閉的細節。

Hanes，52歲，曾在堪薩斯銀行家協會擔任領導職務，多次在國會作證，強調社區銀行的重要性。

他沒有立即回覆要求對指控發表評論的電子郵件和電話。

“屠宰豬”

這份簡短的文件，稱為刑事起訴書，缺乏細節。但是，59歲的當地商人、農民和該銀行的客户布賴恩·米切爾認為，哈恩斯可能自己也是詐騙的受害者。

米切爾在揭露涉嫌侵佔行為中發揮了關鍵作用，他説當哈恩斯向他借款幫助他從加密投資中取回資金時，他開始懷疑。在一種名為“屠宰豬”的計劃中，受害者被誘使不斷投入資金，就像長肥待宰的豬一樣。

目前尚不清楚哈恩斯是否遭遇了這種命運，但這並不罕見。僅在美國，這些以及其他虛擬貨幣投資詐騙的受害者已經損失了數十億美元，根據美國財政部金融犯罪執法網絡引用的執法部門估計。

米切爾一家擁有中西部的電影院連鎖，他表示埃爾卡特需要事實大白才能繼續前行。

“重要一步”

“這是重要的一步，”他談到了指控。

最終，存款人沒有因銀行關閉而受到傷害。位於堪薩斯州錫拉丘斯的夢想第一銀行收購了Heartland。米切爾並不是該銀行的投資者。

一切都始於Hanes在2022年“表面上”用自己的錢購買加密貨幣，根據週五的申報。檢察官稱，到了2023年初，他從教堂和埃爾卡特投資俱樂部侵吞了資金。然後他轉向了銀行。

據稱，這一涉嫌的計劃在去年夏天開始崩潰，當時Mitchell説Hanes走向他，問他是否可以借給他1200萬美元，這樣Hanes就可以把他的錢從加密投資中取出，彭博新聞 在九月份報道。Hanes承諾10天后還給他，提供100萬美元的利息，Mitchell説。

越來越多的錢

據Mitchell回憶，Hanes説他認識一個幫助他在加密貨幣中投資的人。但故事中提到有電匯付款的問題，他需要再投入更多的錢。Mitchell説他問是否是銀行的錢，Hanes向他保證不是。

大約一週後，在從銀行員工那裏得知Hanes已經匯出1200萬美元后，Mitchell去找了Heartland董事會的一名成員。他告訴董事關於他與Hanes的會面，並問銀行是否可能受到影響。然後一名銀行代表去找監管機構。

7月28日，堪薩斯州銀行專員辦公室宣佈Heartland破產並關閉。州銀行專員大衞·赫爾登（David Herndon）告訴《金融時報》説，該銀行成為“騙局”的受害者。

最終，美國指控漢斯至少通過11筆銀行資金電匯挪用資金。最終損失了4710萬美元導致該銀行關閉，FDIC被任命為接管人。FDIC的發言人拒絕就指控發表評論，將彭博新聞轉交給執法部門。

説出來

米切爾表示，他希望這些指控能提高人們對加密貨幣欺詐的認識。他説，他現在公開談論自己向監管機構報告漢斯涉嫌的計劃，不想在提出指控之前干擾調查。

他説，他對漢斯感到失望，因為他曾視其為朋友，也因為銀行投資者遭受的損失而感到憤怒。他説，他希望社區能夠開始癒合。

“在真相大白之前，我們無法擺脱它，”米切爾説。