Heartland Tri-State Bank倒閉:前CEO Shan Hanes被指控挪用資金 - 彭博社
Amanda Albright
堪薩斯州一家銀行的前首席執行官被指控從該銀行侵佔4710萬美元購買加密貨幣,這是關於小型Heartland Tri-State Bank及其倒閉的故事。
Shan Hanes在銀行倒閉前領導該銀行,他還從當地一家教堂拿走了錢,這是根據檢察官週五在威奇托的聯邦法院提交的文件。
這次關閉震驚了人數約1800的遙遠城市埃爾哈特的緊密社區,監管機構和調查人員去年來到這裏,投資該銀行的居民面臨損失。
Bloomberg首先報道了該銀行倒閉的細節。
Hanes,52歲,曾在堪薩斯銀行家協會擔任領導職務,多次在國會作證,強調社區銀行的重要性。
他沒有立即回覆要求對指控發表評論的電子郵件和電話。
“屠宰豬”
這份簡短的文件,稱為刑事起訴書,缺乏細節。但是,59歲的當地商人、農民和該銀行的客户布賴恩·米切爾認為,哈恩斯可能自己也是詐騙的受害者。
米切爾在揭露涉嫌侵佔行為中發揮了關鍵作用,他説當哈恩斯向他借款幫助他從加密投資中取回資金時,他開始懷疑。在一種名為“屠宰豬”的計劃中,受害者被誘使不斷投入資金,就像長肥待宰的豬一樣。
目前尚不清楚哈恩斯是否遭遇了這種命運,但這並不罕見。僅在美國,這些以及其他虛擬貨幣投資詐騙的受害者已經損失了數十億美元,根據美國財政部金融犯罪執法網絡引用的執法部門估計。
米切爾一家擁有中西部的電影院連鎖,他表示埃爾卡特需要事實大白才能繼續前行。
“重要一步”
“這是重要的一步,”他談到了指控。
最終,存款人沒有因銀行關閉而受到傷害。位於堪薩斯州錫拉丘斯的夢想第一銀行收購了Heartland。米切爾並不是該銀行的投資者。
一切都始於Hanes在2022年“表面上”用自己的錢購買加密貨幣,根據週五的申報。檢察官稱,到了2023年初,他從教堂和埃爾卡特投資俱樂部侵吞了資金。然後他轉向了銀行。
據稱,這一涉嫌的計劃在去年夏天開始崩潰,當時Mitchell説Hanes走向他,問他是否可以借給他1200萬美元,這樣Hanes就可以把他的錢從加密投資中取出,彭博新聞 在九月份報道。Hanes承諾10天后還給他,提供100萬美元的利息,Mitchell説。
越來越多的錢
據Mitchell回憶,Hanes説他認識一個幫助他在加密貨幣中投資的人。但故事中提到有電匯付款的問題,他需要再投入更多的錢。Mitchell説他問是否是銀行的錢,Hanes向他保證不是。
大約一週後,在從銀行員工那裏得知Hanes已經匯出1200萬美元后,Mitchell去找了Heartland董事會的一名成員。他告訴董事關於他與Hanes的會面,並問銀行是否可能受到影響。然後一名銀行代表去找監管機構。
7月28日,堪薩斯州銀行專員辦公室宣佈Heartland破產並關閉。州銀行專員大衞·赫爾登(David Herndon)告訴《金融時報》説,該銀行成為“騙局”的受害者。
最終,美國指控漢斯至少通過11筆銀行資金電匯挪用資金。最終損失了4710萬美元導致該銀行關閉,FDIC被任命為接管人。FDIC的發言人拒絕就指控發表評論,將彭博新聞轉交給執法部門。
説出來
米切爾表示,他希望這些指控能提高人們對加密貨幣欺詐的認識。他説,他現在公開談論自己向監管機構報告漢斯涉嫌的計劃,不想在提出指控之前干擾調查。
他説,他對漢斯感到失望,因為他曾視其為朋友,也因為銀行投資者遭受的損失而感到憤怒。他説,他希望社區能夠開始癒合。
“在真相大白之前,我們無法擺脱它,”米切爾説。