美國保險公司涵蓋涉嫌違反伊朗、俄羅斯制裁的油輪-彭博報道

油輪Sincere 02正在4月4日在阿聯酋富查伊拉港卸載貨物。

來源：©2024 Maxar Technologies

去年六月，一艘名為Sincere 02的生鏽油輪在伊朗港口裝載石油，穿越波斯灣前往阿聯酋。

美國製裁禁止西方公司有意與伊朗做生意。但在接下來的七個月裏，儘管一個倡導組織 公開宣傳了Sincere 02的航行，這艘船繼續攜帶來自一個令人驚訝的地方的保險證明：紐約。

這是美國俱樂部的所在地，它是覆蓋大部分世界海洋船隻的12家公司中最小的一家，也是唯一一家位於美國的公司。根據彭博新聞的分析，美國俱樂部為21艘涉嫌運輸伊朗石油的船隻提供保險，比其同行中的任何一家都多1，這是根據一個由反對伊朗核計劃聯合會（UANI）提供的名單進行的分析。

這佔美國俱樂部保險的油輪的6% — 即使該公司最近已經剔除了其客户名單。自去年12月以來，當這家保險公司的名字在國會聽證會上被提及並且彭博社開始提出問題時，美國俱樂部已經停止了對 Sincere 02和其他18艘被UANI指控曾搭載伊朗石油的船隻的保險。其中許多船隻多年來一直受到懷疑，但仍在海上航行，而美國俱樂部則繼續收取保費。

美國俱樂部承保可疑船隻的比例較高

據美國反對核伊朗組織稱，每家保險公司被指控搭載受制裁石油的油輪的比例

來源：公司網站，彭博社，美國反對核伊朗組織

注：保險覆蓋截至2月1日。

美國俱樂部表示，其合規計劃是一流的，並且絕不會故意為違反制裁的船隻提供保險。該公司表示，正在調查對仍有保險覆蓋的21艘船隻的指控，並正在取消其他三艘船隻的保險。至於其餘的船隻，該公司無法證實指控或發現船隻的當前所有者與過去的受制裁活動無關。

該公司的首席運營官丹尼爾·塔德羅斯表示：“當我們有足夠的證據懷疑某事不對勁時，我們就會取消。”

塔德羅斯表示，最近的一系列取消與媒體或政府的詢問無關。他説，一些船隻之所以被取消是因為長期的內部調查，而另一些是因為通常在2月20日年度保單到期前進行例行審查。

油輪需要出示責任保險的證明，以防止溢油和事故，才能進入主要港口。這使得保險公司成為世界航運業的關鍵守門人。

在十二月的一次國會聽證會上，愛荷華州共和黨眾議員扎克·南問責美國財政部官員，詢問美國俱樂部在為涉嫌攜帶伊朗石油的船隻提供保險方面扮演的過大角色。“你們採取了什麼行動來追究他們的責任？”南問道。 扎克·南眾議員。攝影師：湯姆·威廉姆斯/CQ-Roll Call, Inc.

美國財政部後來向南發表聲明，表示他的擔憂是沒有根據的。該部門拒絕向彭博發表關於美國俱樂部的評論。一位不願透露姓名的官員表示，該部門尋求在執行制裁和確保保險覆蓋範圍廣泛可得之間取得平衡。財政部多年來沒有對任何保險公司採取公開的監管行動。美國的制裁旨在通過削弱伊朗的石油收入，阻止伊朗的核計劃和其在中東地區支持民兵組織。總部位於紐約的非營利組織UANI的研究人員會仔細研究船隻位置數據和衞星信息，以發現攜帶伊朗原油的船隻。一旦他們懷疑存在制裁違規行為，他們會通知保險公司、船隻註冊機構和其他服務提供商。

“他們中的大多數人很快就確認了我們的發現並撤銷了保險，通常在48小時內，”該組織的首席辦公室克萊爾·榮曼説道，該組織是由一位前喬治·W·布什政府官員創立的。“我們向美國俱樂部提供了完全相同的信息。有時他們會撤銷他們的保險，有時他們不會。”

船東經常製造假的提單和其他文件，以説服他們的保險公司他們沒有處理伊朗貨物，榮曼説。她説，有時“美國俱樂部選擇相信這一點，而不是相信提供給他們的衞星圖像。”

去年六月追蹤Sincere 02的人可能會注意到一些奇怪的事情。所有油輪都必須通過無線電廣播它們的位置以避免碰撞。根據Sincere 02的廣播，從6月10日到6月14日，它一直在一個可疑的完美圓圈中來回移動。而且，令人難以置信的是，它的路徑反覆穿過一個位於離岸的伊拉克石油終端 —— 一個巨大的固定在海上的平台。這艘長600英尺的油輪本來會與它相撞。

事實上，根據去年6月11日拍攝的該地區的衞星照片，Sincere 02根本不在伊拉克終端附近。該船報告了一個虛假的位置，這是制裁逃避者常用的策略，美國已告訴保險公司要留意。衞星照片顯示，大約60英里外的伊朗石油終端上停泊了一艘外觀相似的船隻。不久之後，UANI的分析人員確定那就是Sincere 02。

美國俱樂部客户在伊朗被發現

Sincere 02説它在6月份在伊拉克提取了石油。衞星圖像顯示情況並非如此

消息來源：彭博社、歐洲空間局哨兵中心、聯合反對核伊朗

七月份，UANI 通知基里巴斯船舶註冊處，那裏是 Sincere 02 的註冊地，以及美國俱樂部。基里巴斯，一個微小的太平洋島國，一天之內就取消了該船的註冊。美國俱樂部行動較慢。

一月份，塔德羅斯，一個戴着粉紅帆船袖釦的健談律師，邀請彭博記者參觀公司位於曼哈頓下城的辦公室，討論了對 Sincere 02 和其他可疑船隻的處理。在一個可以俯瞰紐約港的31層會議室裏，他通過幻燈片演示了一番，渡輪和駁船在下方的水域交錯穿行。“我們的合規和盡職調查計劃比我們的競爭對手存在的時間更長，”塔德羅斯説。“我們被認為是最嚴格的之一。”

美國俱樂部是國際集團的12個成員之一，該集團的成員為大部分世界海運船隻提供保護與賠償（P&I）保險。

為了遵守制裁法律，國際集團的保險公司在其保單中加入了一項條款，如果發現船隻攜帶非法石油，保險將失效。但財政部要求他們更進一步 —— 監控客户可能的違規行為，即使船東試圖掩蓋他們的行為。

塔德羅斯展示了一些據UANI稱曾運載伊朗石油的船隻的詳細編年史。他説，確定真相是困難且耗時的，而UANI的指控有時是站不住腳的。保險公司通過經紀人與客户溝通；文件以不同語言提供；船舶經理可以採取精心設計的步驟來掩蓋船隻的真實所有者和活動。他説美國俱樂部的四人合規部門人手不足。

在Sincere 02的案例中，編年史顯示，保險公司直到收到UANI的消息一個多月後才聯繫了該船的代表。代表通過經紀人提供了據稱顯示該船在伊拉克裝載石油的文件，就像該船的發射機報告的那樣。

那麼Sincere 02聲稱採取的不可信航線，穿過一個石油碼頭的一側呢？塔德羅斯説公司不知道這件事，即使知道了，這也不足以讓保險公司懷疑其客户的説辭。

然後在12月，收到Sincere 02的説辭三個月後，美國俱樂部要求伊拉克的一個聯繫人去核實。塔德羅斯説，消息很快就傳了回來：伊拉克之行是謊言。

1月10日，美國俱樂部開始了取消該船舶保險的流程。兩天後，財政部宣佈對Sincere 02實施制裁，稱其是與也門胡塞叛軍的伊朗籍資助者Sa’id al-Jamal有關的網絡的一部分。紅海中的胡塞火箭襲擊現在正在給全球航運業帶來混亂。

沙特阿拉伯胡塞武裝在亞丁灣對馬林羅安達油輪發動襲擊後起火。Marlin Luanda。這張照片來源於印度海軍。資料來源：印度海軍這艘油輪的合法所有者是一家駐址迪拜一座摩天大樓的馬紹爾羣島公司。最近去那裏訪問時找不到任何辦公室的跡象。塔德羅斯説，美國俱樂部沒有看到阿爾賈馬爾的任何文件。他説：“我們沒有像政府那樣的手段，去發現背後有胡塞武裝成員的企業。”

美國俱樂部提供的時間表顯示，對Sincere 02和至少另外五艘船隻的調查在數月內一直停滯不前，直到12月20日突然活動激增。塔德羅斯説，這種活動恰逢彭博社首次聯繫美國俱樂部並告知他努恩在國會聽證會上的評論的一天，這只是巧合。

在接下來的幾周裏，美國俱樂部取消了對UANI名單上的19艘船隻的保險。它表示其中有八艘是因制裁原因。這些船隻的指控平均已有一年多的歷史。

在一月份的會議上，塔德羅斯描述了另一項調查，他説這項調查顯示將他的客户與伊朗石油聯繫起來的指控有時可能是錯誤的。

去年九月，UANI稱一艘名為Elysia的油輪在馬來西亞從另一艘船上裝載了伊朗原油。美國俱樂部詢問了Elysia的代表，他們確認了這次轉運，但提供了一份顯示原油來自馬來西亞的文件。滿意後，美國俱樂部關閉了調查。“我們必須相信這些文件，”塔德羅斯説。

但是對公開航運記錄的審查對馬來西亞的説法產生了懷疑。記錄顯示，將石油轉運給Elysia的船隻報告稱其在伊拉克而非馬來西亞取貨，並且它直接從波斯灣抵達與Elysia的會面地點，其在波斯灣的航行軌跡在數天內被掩蓋，同時廣播了一個虛假的位置。UANI表示懷疑一張2023年8月5日拍攝的衞星圖像顯示該船隻在波斯灣從伊朗船隻上裝載石油。Elysia的經理未回覆郵件。

American Club還為運輸俄羅斯原油的船隻提供保險。美國、英國、歐盟等國在俄羅斯入侵烏克蘭後對該國實施了制裁。該政策禁止價格高於每桶60美元的原油運輸使用西方服務，旨在削減俄羅斯的收入而不影響全球供應。

這導致俄羅斯像伊朗一樣依賴被稱為“黑暗艦隊”的一羣大約500艘老化油輪，大多數由不透明公司擁有。黑暗艦隊中的許多船隻聲稱沒有保險，其他船隻依賴俄羅斯或伊朗的承運商。約四分之一的船只得到國際集團成員的保險，這些成員全部位於歐洲、美國或日本，並承認西方的制裁。

彭博分析的航運數據顯示，俄羅斯石油的市場價格經常超過限價。美國俱樂部提供保險的15艘船隻（約佔其油輪客户的4%）在公佈價格超過每桶60美元時曾在俄羅斯港口裝載。這一比例高於其他任何西方保險公司。

“顯然，他們在這些油輪上有一個專門的市場，”倫敦航運新聞和數據服務機構勞埃德船級社情報部的高級分析師米歇爾·博克曼説道。她表示，她自己的數據也顯示美國俱樂部在這個市場上佔有很高的份額。

但要確定任何特定貨物的價格是困難的。制裁只要求保險公司要求船東簽署一份承諾遵守價格上限規定的表格。塔德羅斯表示，美國俱樂部總是這樣做。

“底線是美國政府和世界各國政府不希望破壞並導致這個世界陷入嚴重的能源危機，”塔德羅斯説。

標準普爾表示，美國俱樂部的財務狀況是12家國際集團成員中最弱的。根據監管文件顯示，其資本儲備在2022年下降到了非常低的水平，去年紐約州金融服務部門要求該公司增加額外資本。

該部門拒絕置評。塔德羅斯表示，作為一家由客户擁有的相互保險公司，美國俱樂部的目標是實現收支平衡，而不是獲得大額盈餘。他表示，公司的資本狀況去年有所改善，財務狀況良好。

塔德羅斯否認保險公司的財務狀況會導致其對客户要求不那麼嚴格。“我不知道為什麼我們有更多這些船隻的比例，”他説。他表示原因之一可能是美國俱樂部有許多亞洲客户，並且大多數因制裁原因被取消保險的船隻是亞洲所有的。他提到的另一個可能原因是美國俱樂部與背景留下較少公開記錄的小型船東合作。

1月25日，即Tadros接受彭博採訪兩天後，UANI的Jungman表示她在印尼附近的另一艘船上發現了一艘名為Riqueza的船正在裝載伊朗原油，並在社交媒體平台X上發佈了一張衞星照片。 Riqueza的保險人是美國俱樂部。

給Riqueza的經理發送的電子郵件被退回。幾天後詢問該船隻，Tadros表示他沒有看到Jungman的帖子，也沒有收到任何可疑活動的警報。

“自從你提醒我們這個問題以來，” Tadros在隨後的一封電子郵件中説，“我們已經開始調查。”—與Kyle Kim，Julian Lee，Ben Bartenstein和**Daniel Flatley

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