德國金融監管局（BaFin）的Birgit Rodolphe在打壓之後將放鬆金融科技增長限制 - 彭博社

Birgit Rodolphe

攝影師：烏爾裏希·鮑姆加滕/蓋蒂圖片社據知情人士透露，法國伊迪爾集團（Edenred SE）意大利分公司的高級管理人員正接受羅馬檢察官調查，涉嫌嚴重欺詐、串通投標和行政違法行為。

根據知情人士透露，作為對這家法國餐飲和服務公司在意大利本地業務的調查的一部分，意大利財政警察已經查封了約2,000萬歐元（2160萬美元）。

週一檢察官的一份聲明提到了與價值13億歐元的餐券服務招標相關的“欺詐國家罪行”，但沒有提及涉及的公司。

伊迪爾股價在巴黎下跌了多達12%，觸及自2020年3月以來的最低水平。

伊迪爾在週三的一份聲明中表示，有關當局已經就其意大利分公司以及部分董事和高管涉及2019年招標的事宜展開了調查。

德國金融監管機構對金融科技公司進行多年的打擊行動即將放鬆，因為一些受影響的公司已經改善了其控制措施。

“我們看到個別公司取得了進展，但並非所有公司都是如此，”巴金執行董事Birgit Rodolphe在週二從她的法蘭克福辦公室接受採訪時表示。“今年肯定會有一些情況下我們會放寬限制。”

負責監督該監管機構反洗錢部門的Rodolphe拒絕透露可能發生這種情況的任何公司。

BaFin一直在領導歐洲最大規模的數字初創銀行（即新銀行）和支付公司的整頓行動。作為整頓的一部分，自2022年底以來，它已宣佈對大約十幾家公司實施制裁，包括N26銀行股份公司，Solaris SE（Unzer的子公司），以及Worldline SA的德國實體。

BaFin採取的措施包括限制客户增長，例如在N26銀行。其他限制措施包括禁止某些類型的交易，或要求新的業務合作伙伴關係經監管機構批准。

這種整頓行動——現在顯示出放鬆的跡象——是在BaFin在Wirecard醜聞中的監管失誤之後進行的，這促使德國政府對監管機構進行了深刻的改革，包括任命了新的負責人Mark Branson。這家支付公司曾經在欺騙監管機構、審計師和投資者多年後，在2020年在德國發生了最大的會計醜聞，最終破產。

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Rodolphe在Wirecard倒閉後的第二年加入了BaFin，她承認監管機構的審查意味着更高的成本。她説，這可能對那些正在增長但尚未盈利的金融科技公司來説是“令人不安的”。

監管機構採取的行動很可能加劇了整個行業的估值下降，隨着借貸成本上升。監管機構的調查也在去年導致了Worldline股價的暴跌。

但監管機構反對一種認為它在針對支付公司和新興銀行。她説：“法律對所有人都是一樣的。”

然而，她也表示，監管機構正在密切關注支付公司，因為初創公司已經接管了該領域的部分業務，而這個領域傳統上由銀行主導，以確保它們不會為金融犯罪創造新的入口。

她説，支付交易基礎中的一個薄弱環節可能成為“洗錢者的敞開大門”。

在某些情況下，BaFin還任命了監察員——外部官員負責監督受到制裁的公司在改善控制方面取得的進展，並向監管機構彙報。這些公司要為這些監察員付費。

Rodolphe在採訪中表示，他們可能會暫時留在這些公司。

她説：“我們可以放寬增長限制，但我通常會讓監察員留在崗位上，看看公司在做更多業務時是否變得懈怠。”“我們希望避免今天給他們自由裁量權，然後在三個月後需要收回。”

國際監管機構此前曾批評德國的反洗錢體系。其中一個主要問題是該國據稱在300多個相關機構之間缺乏協調。

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儘管德國的金融體系中完全根除洗錢是不可能的，“准入壁壘必須儘可能高”，Rodolphe説。為此，她正在對BaFin監管的公司進行更多的檢查，這些公司遠不止金融科技公司。

“這些公司佔用了我們大量的監督能力，我們並不想長時間盯着它們。”羅德爾夫説。“我們希望它們可持續改進，並允許我們繼續前進，偶爾進行跟進。”