TD風險因美國洗錢調查而受到收益打擊，分析師表示-彭博社

多倫多道明銀行總部於3月1日在多倫多。攝影師：克洛伊·埃林森/彭博社資助未來

攝影師：基里爾·庫德里亞夫採夫/法新社/蓋蒂圖片社

隨着新指控涉及美國反洗錢調查的出現，涉及多倫多道明銀行，該銀行可能面臨比之前預期更高的罰款，以及對其長期財務表現的重大打擊，據加拿大國家銀行的分析師稱。

美國司法部正在調查這家加拿大銀行與紐約和新澤西一起涉及6.53億美元毒資洗錢案的關係，星期四《華爾街日報》報道，援引法庭文件和知情人士。除此之外，另一起案件中，該銀行新澤西分行的一名員工被控收受賄賂以促進洗錢活動。

“針對道明銀行的指控導致我們評估比我們之前考慮的更嚴重的‘最壞情況’方案，”加拿大國家銀行的分析師加布裏埃爾·德夏因在星期四晚些時候向客户發出的一份備忘錄中寫道。

最新揭示的分析“表明，這些問題可能導致的罰款金額不僅比最初預計的要高得多” — 大約為20億美元，而不是之前預期的5億至10億美元 — “而且還可能對多倫多道明銀行的財務表現產生長期影響，” Dechaine及其同事寫道。

根據報告最壞的情況，多倫多道明銀行未來的盈利潛力可能會減少超過10億加元（7.3億美元），其中包括每年2.5億加元的更高持續合規成本、盈利增長限制以及與美國當局“處罰期”長達五年。

在多倫多時間上午9:58，該銀行股價下跌了2.9%，此前在《華爾街日報》反洗錢報道後的週四下跌了1.7%。

“道明銀行是一家強大的機構，擁有資本、流動性和能力，用於資助當前正在進行的加強反洗錢計劃、投資業務並繼續以卓越的服務客户和客户，” 銀行發言人Lisa Hodgins在週五的一份電子郵件聲明中説道。“正如我們所説，我們預計並繼續計劃額外的金錢罰款，目前無法可靠估計。”

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除了司法部的調查外，總部位於多倫多的這家銀行還面臨三項單獨的監管調查，而且已經為其中一項劃撥了4.5億美元的初始準備金。

“我們認為20億美元的總罰款金額是現實的。然而，罰款並不是唯一的財務考慮因素，”國家銀行分析師表示。

主要問題在於可能會有一個或多個美國機構的同意令，其中可能包括對增長設定資產上限或在一段時間內限制併購的處罰。

2010年代和本十年針對滙豐控股有限公司和富國銀行的美國同意令 — 分別涉及與卡特爾有關的洗錢和虛假賬户活動 — 是相關的先例，儘管它們是“最壞情況”，國家銀行分析師表示，他們認為涉及多倫多道明的問題不那麼嚴重。

“不僅對每家機構施加的直接財務處罰金額非常巨大，” Dechaine和他的同事寫道，“長期影響對未來業績有實質性負面影響。”

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