BaFin考慮解除對N26增長的限制,此前N26因為罰款920萬歐元而受到處罰 - 彭博社
Aisha S Gani, Nicholas Comfort
N26銀行的標誌在柏林的一座辦公樓上。
攝影師:肖恩·加利普/蓋蒂圖片社
據知情人士透露,德國金融監管機構正在考慮取消對N26銀行AG新客户數量的限制,因為這家金融科技公司改進了其反洗錢控制措施。
眾所周知,監管機構BaFin正在考慮在今年取消這一限制,這些知情人士稱,由於此事屬私密,他們要求不透露姓名。BaFin和N26的代表拒絕置評。
多年來,德國監管機構一直在打擊初創銀行和支付公司,督促它們改進內部控制。隨着許多公司開始在這些努力上取得進展,BaFin的首席反洗錢官在2月接受彭博社採訪時表示,打壓行動將放鬆。
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週二早些時候,BaFin表示對N26處以920萬歐元(1000萬美元)的罰款,這是迄今為止對該金融科技公司的最大罰款之一,原因是發現該公司在2022年未能及時提交涉嫌洗錢報告。
N26已經提前撥備了款項以支付罰款,並自2022年以來,已投入超過8000萬歐元用於人員和技術基礎設施,以幫助打擊金融犯罪,該公司在一份聲明中表示。
BaFin在2021年首次引入了對該公司增長的限制,限制了N26銀行有限公司每月可接納的客户數量為50,000人。根據當時包括Handelsblatt和《金融時報》在內的媒體報道,去年監管機構計劃放寬這一限制至60,000人。
這種限制對於新興銀行來説尤為痛苦,因為金融科技公司通常依賴快速增長來取悦投資者。
近年來,N26表示正在重新專注於其歐洲業務,並宣佈將於11月結束巴西的試點項目並退出該市場。這家總部位於柏林的金融科技公司得到了彼得·蒂爾和騰訊控股有限公司的支持,曾經估值超過90億美元,在2021年因類似原因關閉了約50萬個美國賬户。
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