RBC、CIBC、國家銀行銀行家獎金支付上升 - 彭博社

Christine Dobby

2024-12-06

投資銀行家、交易員以及資產和財富管理專業人士都準備迎接年終激勵薪酬的兩位數增長。

攝影師：Cole Burston/Bloomberg加拿大最大的銀行都準備在2024年為員工支付更多的可變薪酬，其中股市寵兒加拿大皇家銀行、加拿大帝國商業銀行和加拿大國家銀行的獎金支付增長幅度最大。

該國六大銀行在2024財年平均預留的獎金比前一年增加了12.2%，儘管在這一年中，交易和資本市場面臨普遍挑戰，獎金支付仍然普遍上升。

儘管今年債務資本市場有相當不錯的活動，但加拿大的首次公開募股卻稀缺——這一干旱期終於在Groupe Dynamite Inc.上個月上市時結束——並且大部分時間的併購活動也較為平淡。不過，來自多倫多招聘公司Vlaad & Co.的管理合夥人兼首席執行官Bill Vlaad表示，這並沒有導致裁員潮。

“我們在2024年沒有經歷血腥事件，”他説。“情況並不好，但人員管理非常到位。是的，確實進行了一些清理，也進行了一些重組，但大多數情況下並沒有災難性的後果。”

加拿大銀行的激勵薪酬基於業績，企業在季度報告中披露的數字反映的是預留的金額，而不是實際支付的金額。財政年度於10月31日結束，但獎金通常在12月發放。

一些銀行在2024財政年度的資本市場收入或利潤下降

來源：公司文件

加拿大的這一趨勢與南方銀行家們的預期相呼應。根據約翰遜協會上個月的一份報告，投資銀行家、交易員以及資產和財富管理專業人士都準備在年終激勵薪酬中看到兩位數的增長。幫助公司出售債務的銀行家可能會看到最大的收益，支付額預計將增加多達35%，這位薪酬顧問表示。

可變薪酬對資本市場專業人士尤其重要——包括投資銀行家、分析師、銷售人員和交易員——他們通常依賴於獎金來獲得大部分的收入。但其他部門的員工，如財富管理、保險和資產管理，也會在基本工資上獲得激勵薪酬。

皇家銀行和CIBC的獎金支付在2024年分別增加了16.2%和19.1%。雖然皇家銀行的主導資本市場業務去年利潤增長超過10%，但CIBC的同類單位淨收入幾乎沒有變化。

然而，加拿大第五大銀行在最近幾個季度一直處於獲勝狀態，其股票在強勁的財務表現下經常創下歷史新高。

“我們支付具有競爭力，並且有一種與我們銀行的財務和非財務表現相一致的績效支付理念，”CIBC發言人湯姆·沃利斯在一封電子郵件中表示，並補充説，包括環境、社會和治理進展在內的非財務指標也是一個因素。

皇家銀行首席執行官戴夫·麥凱在本週的一次財報電話會議上提到了該銀行強勁的資本市場業績，並指出貸款機構有一個“強大的管道，隨着我們在2024年的進展而不斷增長。”

國家銀行在今年大部分時間裏也享受了股價上漲，並且如果按計劃完成對加拿大西部銀行的收購，將有望實現增長，在這一年中獎金支付增加了13.9%。其資本市場業務在2024財年利潤增長約19%。

“我們的可變薪酬與收入增長和我們各業務線團隊的穩健表現相一致，”發言人亞歷克斯·圭説。

資本市場部門的淨收入開始接近2021年的水平

來源：公司文件

蒙特利爾銀行和諾瓦斯科舍銀行都增加了他們的獎金池規模——分別增加了5.1%和4.2%——儘管兩家公司的資本市場利潤都在下降。

蒙特利爾銀行的下滑主要是由於對潛在壞賬的更高準備金——這是一個困擾該銀行的整體問題——而諾瓦斯科舍銀行在其最新的季度報告中表示，其資本市場業務的利潤因費用增加而下降。

“我們的薪酬框架旨在提供長期股東績效，反映業務結果，並與市場具有競爭力，”蒙特利爾銀行發言人傑夫·羅曼説。

諾瓦斯科舍銀行的員工是其“最重要的資產，通過基於績效的薪酬來認可他們是我們獎勵他們寶貴貢獻的眾多方式之一，”首席財務官拉傑·維斯瓦納坦説。“今年的全行基於績效的薪酬反映了在持續挑戰的市場條件下，我們戰略的早期進展，以及對我們執行的信心，”他説，指的是該銀行大約一年前制定的戰略。

儘管對於這家貸款機構來説是一個艱難的一年，多倫多道明銀行的獎金仍然上漲了健康的10.2%，該銀行在10月份與美國當局就洗錢指控達成了31億美元的和解。它在週四表示，由於正在進行全面的業務審查，暫停其增長指導。

儘管如此，在資本市場方面，該銀行在收購美國投資銀行Cowen Inc.後享受到了良好的勢頭。但其該部門的利潤增長45%部分是因為去年的數據包含了與Cowen整合相關的重大成本。

“今年的激勵補償反映了多種因素的結合，包括年度薪資增長和更高的業務特定激勵，反映了批發銀行（包括TD Cowen的完整財政年度）和財富管理的強勁表現，”發言人伊麗莎白·戈爾登施泰因在一封電子郵件中表示。