美國金融業監管局在年度監管報告中稱人工智能為"新興風險"——《華爾街日報》

金融業監管局觀察到，截至目前會員公司在採用人工智能技術時態度審慎。圖片來源：安德魯·凱利/路透社華爾街自律組織金融業監管局(FINRA)在其年度監管報告中，將人工智能列為"新興風險"，指出該技術在行業的應用可能影響經紀交易商運營的幾乎所有環節。

FINRA表示，計劃部署此類技術的公司應重點關注其監管影響，特別是在反洗錢、公眾溝通和網絡安全等領域，以及包含測試、數據完整性與治理在內的模型風險管理方面。

FINRA風險監控項目會員監管高級副總裁奧內拉·伯傑龍在報告配套播客中表示，金融業通過自研或第三方合作運用人工智能，可提升運營效率，幫助會員公司更好地服務客户。但她同時指出，AI應用也引發了關於隱私保護、算法偏見等問題的擔憂。

伯傑龍稱，目前觀察到會員公司對AI應用持審慎態度。

“在風險監控方面，我們正積極與各公司溝通，以深入瞭解他們當前的人工智能計劃及未來關於生成式AI與大語言模型的發展規劃。“伯傑龍表示，“坦率地説，從目前反饋來看，各公司在評估AI工具使用及技術部署前都表現出高度謹慎和深思熟慮的態度。”

伯格龍建議企業在運營中部署任何人工智能技術前進行全面評估。

美國金融業監管局發佈報告之際，證券交易委員會正持續關注投資顧問對AI的使用情況，詢問其AI應用與監管計劃，同時金融服務行業正日益公開宣傳該技術的應用或潛在採用。

報告同時警示金融業面臨的網絡安全威脅升級，監管局國家調查與金融犯罪偵測項目執行副總裁奧馬爾·邁塞爾將其列為行業首要威脅之一。

報告特別指出仿冒網站數量激增，這些釣魚攻擊使用偽裝成監管局的虛假郵件，以及內部威脅——員工有意或無意訪問公司系統造成破壞。

勒索軟件攻擊仍是監管局重點關注領域。金融業已超越醫療健康成為受攻擊最嚴重的行業，2023年攻擊量同比激增95%。

報告強調必須在供應商管理、系統變更管理和業務連續性等領域建立充分的技術監督控制機制。

“當前網絡威脅具有持續性和多面性，是犯罪分子與國家行為者時而協同作戰的混合型威脅，“邁塞爾表示，“惡意行為者的技術複雜程度正呈指數級增長。”

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