美國將着手解決全現金購房中的隱秘交易問題——《華爾街日報》

擬議新規由財政部下屬反洗錢機構金融犯罪執法網絡（FinCEN）宣佈。圖片來源：凱文·拉馬克/路透社拜登政府正尋求進一步打擊美國住宅房地產市場的洗錢活動。

美國財政部週三提出一項新規，要求參與房產交割結算的房地產專業人士披露全美範圍內以全現金方式買賣或轉讓住宅房產的匿名有限責任公司和信託背後的實際持有人姓名，且無論交易金額大小。

許多購房者和房地產投資者在購買房產時會成立名稱隱晦的有限責任公司，以保護隱私並防範訴訟。但政策制定者表示，不法分子也經常通過空殼公司以購置房產的方式洗錢，並全現金支付房款，以規避金融機構對可疑洗錢行為的監測和報告義務。

財政部下屬反洗錢機構金融犯罪執法網絡宣佈的擬議新規，是基於該機構長期實施的"住宅房地產地理定位令"。這些定位令要求產權保險公司對特定地區（包括紐約市曼哈頓區和邁阿密）超過一定金額門檻的全現金房地產交易中有限責任公司的實際受益人進行申報。

若獲通過，擬議新規將以全國性報告要求取代現有的地區針對性指令。公眾將在規則公佈後60天內提交意見。

提案詳細列明瞭申報信息內容、申報責任人及時間節點。儘管金融犯罪執法網絡預計申報責任通常由結算代理人、產權保險代理人、託管代理人和律師承擔，但規定每筆交易只需一人提交報告。該機構表示將把申報數據存入安全數據庫供執法部門調取。

一位高級官員在簡報會上透露，該機構正在研究其他立法方案以提升商業地產透明度。

該官員稱，雖然會根據《銀行保密法》對故意違規行為進行處罰，但當前重點是推動各方認知新規要求。

此項立法動議正值拜登總統將反腐敗作為國家安全戰略核心支柱之際，也適逢美國加大打擊犯罪分子和恐怖組織通過空殼公司洗錢的行為。

金融犯罪執法網絡已着手實施全面透明度法案，該法案建立了企業所有權信息數據庫並強制企業申報實益所有人信息。

週三提出的規則草案受到了反腐敗組織“金融問責與企業透明聯盟”的歡迎，該組織長期倡導制定新規以遏制通過美國房地產市場進行的洗錢活動。

“這份規則草案傳遞了一個明確信號：美國計劃切斷犯罪分子將非法所得隱匿於我國房地產市場的渠道，”FACT聯盟執行董事伊恩·加里在聲明中表示。

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