銀行及執法部門將可查詢新的實益所有權數據庫——《華爾街日報》

美國財政部新規旨在遏制犯罪分子利用匿名空殼公司隱藏非法資金。圖片來源：凱文·拉馬克/路透社美國財政部已確定誰可以使用龐大的新企業所有權信息數據庫，授權銀行和執法官員訪問。

根據週四發佈的新規定，財政部的金融犯罪執法網絡將開始分階段向執法機構和金融機構提供其受益所有權數據庫的訪問權限，從2月開始。

該規定是金融犯罪執法網絡計劃實施《企業透明度法案》的三項關鍵規則中的第二項，旨在阻止犯罪分子和恐怖分子利用匿名空殼公司隱藏非法資金。先前的規則涵蓋了哪些公司需要向金融犯罪執法網絡提交其所有者信息以及他們需要提供的信息類型，該規則將於1月生效。

“從世界各地流入的這些非法資金破壞了公平的商業競爭，並對我們國家的經濟和國家安全構成風險，”財政部長珍妮特·耶倫週四表示。

金融犯罪執法網絡特別表示，它將向從事國家安全、情報或執法的聯邦機構提供訪問權限；經法院授權的州、地方和部落執法機構；符合特定標準的外國執法機構和其他當局；某些受監管的金融機構，如果它們有客户盡職調查要求，並且獲得客户同意；以及財政部的官員和僱員。金融犯罪執法網絡表示，每類接收者都將遵守安全和保密協議。

一位FinCEN高級官員表示：“[新數據庫]將確保執法部門、金融機構及其他授權用户能夠利用受益所有權信息識別不良行為者並追究其責任。”

在制定訪問規則時，FinCEN參考了公眾對其2022年12月發佈的擬議規則的反饋意見，該高級官員稱。為提升數據庫實用性，機構放寬了部分類別的訪問要求。

例如，州、地方及部落執法機構僅需獲得刑事或民事調查的法庭授權即可訪問數據庫，這改變了原提案中需FinCEN預先批准才能調取數據內容的規定。

對金融機構而言，最終規則拓寬了"客户盡職調查要求"的定義，允許銀行利用該數據庫履行反洗錢和制裁法律下的合規義務。

FinCEN此前曾面臨關於其收集個人數據敏感性的質疑。

該FinCEN高級官員表示，機構已採用"聯邦政府保護最高安全級別非機密信息系統的典型信息安全方法與控制措施"，開發出安全數據庫。

該官員表示，機構還將要求金融機構對其使用數據庫的方式進行審計，並採取必要的執法措施以確保它們遵守訪問限制。

“我們不僅有持續的流程來確保金融機構正確使用信息，而且我們還在後端擁有執法權限，一旦發現違規行為，我們可以根據需要啓動這些權限，”該官員説。

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刊登於2023年12月22日的印刷版，標題為“銀行、執法部門可訪問新的企業所有權數據庫”。