美國調查哈馬斯在10月7日前使用加密貨幣的情況 - 《華爾街日報》

位於華盛頓特區的美國財政部大樓圖片來源：Farrah Skeiky/華爾街日報美國財政部在提交給國會的報告中表示，正在調查1.65億美元與加密貨幣相關的交易，這些交易可能在哈馬斯10月7日襲擊以色列之前為其提供了資金支持。

財政部官員稱，隨着西方制裁切斷了哈馬斯獲取傳統資金的渠道，這個被美國列為恐怖組織的團體越來越多地使用數字融資，這突顯出國會需要賦予新權力來監督加密貨幣。

但擴大監管的努力引發了反彈。加密貨幣支持者和支持該行業的議員試圖淡化數字貨幣在恐怖主義融資和其他非法活動中的作用。

關於哈馬斯參與加密貨幣相關交易的估計包含在財政部的一份報告中，該報告於週二晚些時候提交給國會，是美國對其使用加密貨幣的首次正式評估。

財政部副部長沃利·阿德耶莫在隨報告附給議員的一封信中表示：“我們繼續評估認為，哈馬斯和其他恐怖組織更傾向於使用傳統的金融產品和服務，但我仍然擔心，在我們切斷他們獲得傳統金融的渠道後，這些組織將越來越多地轉向虛擬資產。”

《華爾街日報》查閲了一份尚未公開的報告副本

支持新監督權力的立法者援引西方安全官員的説法稱，哈馬斯將加密貨幣作為10月7日襲擊以色列前幾年的戰略融資渠道，這一説法遭到部分加密貨幣倡導者的質疑。

“財政部本可以用數據如實説明加密貨幣及其使用情況，”明尼蘇達州共和黨眾議員湯姆·埃默上個月在關於打擊金融犯罪的聽證會上對財政部制裁事務主管布萊恩·納爾遜表示，“然而我們看到的是，參議員們根據這些虛假數字立法，大公司的CEO們用這些數字形成他們對數字資產的看法。”

撰寫該報告的財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示，近20家金融機構報告稱，過去三年中與哈馬斯和數字資產相關的交易金額約為1.65億美元。報告稱，該組織使用的確切金額仍不清楚。

FinCEN表示，哈馬斯對加密貨幣的使用可能被誇大了，因為金融機構出於謹慎考慮，在向財政部提交所謂的可疑活動報告時，可能將客户與哈馬斯交易的全部價值（包括傳統貨幣和數字資產）都歸因於加密貨幣。

“我們對這些活動還有很多不瞭解的地方，”阿德耶莫對立法者表示。

據西方官員稱，哈馬斯每年從其主要的國際支持者伊朗獲得約1億美元，並通過5億美元的全球投資組合獲得收入。自去年10月以來，以色列的軍事行動擾亂了該組織在加沙每年約6億美元的税收收入，這是其最大的資金來源。但他們補充説，哈馬斯一直在使其資金來源和資金轉移方式多樣化。

西方情報機構提供的證據顯示，哈馬斯及其附屬組織通過貨幣交易所（處理大量國際貨幣交易的金融服務企業）轉移了價值數百萬美元的加密貨幣，這顛覆了傳統觀點——即恐怖組織僅將加密貨幣作為一種微薄的眾籌形式使用。

美國財政部近月對多名涉嫌使用加密貨幣交易的哈馬斯資金提供者實施制裁，其中包括被《華爾街日報》指認為該組織數字貨幣融資架構師的加沙地帶貨幣兑換商。

包括美國前高級情報和反恐金融官員在內的加密貨幣支持者表示，數字交易的公共賬本有助於提高市場透明度，從而遏制恐怖分子及其他威脅國家安全者濫用該技術。他們指出，正是這種透明度使得聯邦執法機構近年來成功打擊了數十億美元的非法活動，包括國際兒童色情團伙和勒索軟件黑客網絡。

金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示，三分之二的可疑活動報告由數字資產交易所提交。相關數據（包含300多起涉嫌利用數字資產地址進行恐怖融資的案例）表明，哈馬斯及其附屬組織正在行動人員之間轉移資金。

但加密貨幣的透明度依賴於監管機構要求平台驗證用户身份，這一要求美國企業大多遵守，而許多外國司法管轄區並未強制執行。

財政部尋求的新監管權力之一，是要求外國交易所遵守與國內公司相同的披露標準，並以進入美國金融市場為籌碼，促使海外加密平台遵守規定。

“這些提案旨在使財政部的工具和權限現代化，以應對虛擬資產生態系統中當前和未來的挑戰，“阿德耶莫在信中表示。

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