前瑞士信貸客户因税務逃漏調查被美國起訴 - 彭博社

一位前 瑞士信貸集團股份公司 客户在美國被控以逃税陰謀，官員們正在權衡這家現在由 瑞銀集團股份公司 所擁有的銀行是否違反了2014年的認罪協議，該協議中銀行支付了26億美元並承認幫助數千名美國人逃税。

佛羅里達州女商人吉爾達·羅森伯格與兩名家庭成員合謀在2010年至2017年間向美國國税局隱瞞9000萬美元的資產，聯邦檢察官週三指控她。她被指控在未申報的外國賬户中隱藏資金，同時提交虛假報税表並逃避未報告收入的税款。

瑞士信貸遵守其認罪協議的程度在2023年 參議院財政委員會 的報告之後引起了新的關注，該報告稱其協議存在“重大違反”，要求銀行向國税局識別未申報的美國賬户。在報告中，委員會的民主黨工作人員表示，儘管銀行已識別出“數千個之前未申報的賬户”，價值超過13億美元，但仍未完全披露美國資產。

作為對報告的回應，瑞士信貸 表示它正在合作，並已向美國當局提供有關美國客户可能未申報賬户的信息。

瑞銀的一位發言人週四拒絕對羅森伯格的案件發表評論。羅森伯格的律師也拒絕發表評論。

告知國税局

2023年 的報告沒有提到羅森伯格一家，但描述了該銀行如何涉嫌幫助一對擁有美國和拉美國家雙重國籍的家庭逃税。舉報人告訴委員會，該家庭成員在瑞士信貸持有近1億美元的資產長達十年，然後在未告知國税局的情況下將這些資產轉移到其他銀行。

對羅森伯格的指控並未提及瑞士信貸，但根據熟悉此事的人士，指的是參議院報告中描述的相同指控。美國當局正在權衡瑞士銀行是否違反了其2014年協議的條款，這些人士要求匿名討論內部討論。

瑞銀在其第三季度報告中表示，它為與其跨境財富管理服務相關的調查潛在成本設立了準備金，包括瑞士信貸對2014年認罪協議的遵守情況。它沒有披露準備金的金額。

瑞銀可能會在本週儘快宣佈 與檢察官達成 和解，因違反2014年協議的條款，《華爾街日報》週四報道。根據該報道，銀行可能同意支付至少數億美金。瑞銀髮言人拒絕就可能的和解發表評論。

根據與美國的認罪協議，瑞士信貸必須披露所有在2008年至2014年間關閉並轉移的未申報美國賬户。披露這些賬户持有人的信息，被稱為“離開者名單”，是瑞士信貸、幾家面臨刑事指控的其他瑞士銀行以及80家達成協議以避免起訴的瑞士銀行的美國要求。

在2023年報告發布時，俄勒岡州民主黨參議員羅恩·懷登，擔任委員會主席，抨擊“貪婪的瑞士銀行家”，他們似乎參與了一場“龐大、持續的陰謀，幫助超富裕的美國公民逃税。”

該報告發布的時間與瑞士信貸被出售給競爭對手 瑞銀 的30億法郎（33億美元）交易大致相同，該交易由瑞士政府促成，經過多年的醜聞和管理不善。

‘捐贈’資產

吉爾達·羅森伯格被指控在所謂的刑事信息中。在去年的一起單獨案件中，她在德克薩斯州承認了與她擁有的邁阿密自動售貨機公司有關的電信欺詐陰謀。她定於4月30日被判刑。

根據税務指控，羅森伯格是一名美國公民，出生於哥倫比亞，現居南佛羅里達州。美國指控她與兩名同樣出生於哥倫比亞的家庭成員共謀。他們在瑞士、西班牙、以色列和安道爾的賬户中隱藏資金，檢察官指控。

美國指控羅森伯格和一名親屬同意簽署文件，聲稱將未申報賬户中的資產“捐贈”給另一名親屬。根據指控，她還導致她的報税準備人向國税局低報收入，並虛假表示她對外國金融賬户沒有興趣。

自2014年該銀行認罪以來，其他瑞士信貸的美國客户在税務案件中被指控。2016年，丹·霍斯基承認隱瞞超過2億美元的資產未向國税局申報。一名巴西裔美國商人丹·羅塔，去年被起訴，因涉嫌利用瑞士信貸、瑞銀和其他瑞士銀行在35年內隱瞞超過2000萬美元的資產未向美國税務機關申報。