阿聯酋：與王室有可疑聯繫的投資者籠罩着1萬億美元市場 - 彭博社

迪拜天際線。攝影師：Giuseppe Cacace/Getty Images亞歷克斯·喬治斯·塔努斯給人的印象是一個擁有許多與阿聯酋皇室相關的奢華生活的人：一個充滿富有朋友的名片夾，一座位於迪拜的豪華別墅，以及一張外交護照。

但美國聯邦檢察官表示，這一切都是海市蜃樓。

這位黎巴嫩國籍的人，自稱是迪拜王子，向德克薩斯州的小企業主推銷自己，實際上卻在進行復雜的金融欺詐。他對一項指控認罪，被要求向受害者償還220萬美元，並被判入獄。

美國司法部去年底的 成功起訴 揭示了一個問題，即投資者在尋求從富裕的海灣石油國家籌集資金時面臨的挑戰：如何在充斥着自稱與皇室有時關係微弱的人士的環境中導航。

亞歷克斯·塔努斯來源：瓜達盧佩縣警長辦公室例如，一位交易商最近聲稱代表一位鮮為人知的阿聯酋公主的家族辦公室。另一位則表示他將在香港成立一個數百萬美元的家族辦公室，吹噓自己與迪拜統治者的關係。第三位自稱是一位強大酋長的顧問，可以幫助外國投資者獲得對該國新興賭場行業的獨家訪問。

這些傳記雖然不同，但含義相同：超乎想象的財富和對一個超過1萬億美元的家族辦公室市場的接觸。

但在這些案例中，所謂的王室關係充其量只是遙遠，傳記被誇大，財富則如幽靈般存在。第一位金融家謊稱自己曾在華爾街工作；第二位實際上是一位小有名氣的流行歌手；第三位則是一位活躍於索馬里市場的小型航運高管。目前尚不清楚他們是否面臨當地當局的行動。

“在過去幾年中，特別是在阿聯酋，出現了一些似乎代表幾乎沒有實質內容的酋長的私人辦公室，”英國作家和阿聯酋家族血統顧問邁克爾·菲爾德説。

這種選擇性的自我表現處於法律灰色地帶。與其他司法管轄區一樣，阿聯酋的規定禁止以欺騙或混淆消費者的方式進行商品或服務的營銷，而網絡犯罪法則禁止誤導性的在線廣告。

國際機構正在施壓阿聯酋採取更多措施。金融行動特別工作組發佈了一長串建議以改善監管，而歐洲委員會尚未將該海灣國家從其“黑名單”中移除，該名單列出了在打擊黑錢方面存在戰略缺陷的國家。同時，其他金融中心，如新加坡，正在宣傳自己的保護措施，以吸引和安撫全球最富有的投資者。

阿聯酋外交部的代表將問題轉給了金融情報單位和迪拜媒體辦公室。兩者都未對多次請求作出回應。

最低限度的監管

阿聯酋最近 説服了FATF，認為其已加強了監管和監督，足以被移出“灰色名單”中高風險金融犯罪的國家。退出歐盟的 黑名單在一定程度上取決於巴黎的FATF的建議。

FATF通常根據40項清單評估國家——包括客户盡職調查、政治公眾人物和所有權透明度，這些與王室私人辦公室直接相關。阿聯酋的下一次評估將在今年開始，官員們希望避免像巴拿馬那樣的命運，後者在2016年被移出灰色名單，但在三年後又被降級，彭博社此前報道。

對於阿聯酋來説，最近的案件也給聲譽良好的家族辦公室場景蒙上了陰影，其中包括國家安全顧問塔赫努恩·本·扎耶德·阿爾·納哈揚的皇家集團、總統穆罕默德·本·扎耶德·阿爾·納哈揚的AC有限公司以及他們的母親法蒂瑪·賓特·穆巴拉克·阿爾·凱特比的阿布扎比資本集團。

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雖然華爾街一些最大的名字與控制大部分財富的皇室建立了密切關係，但大多數外國金融家缺乏進入這些殿堂的實力。這使得許多人不得不尋找替代途徑——通過 守門人、更低級的皇室成員或國家統治家族的遠親——在數十億美元的交易似乎幾乎一夜之間出現和消失的時刻。

這為混亂打開了大門，模糊了管理數千億美元的基金與那些資金顯著較少，甚至沒有資金可用的基金之間的界限。與與皇室相關的家族辦公室合作的吸引力部分在於有可能建立可能導致更大機會的關係。

“皇室成員可以帶來接觸，或一些額外的網絡，”哥倫比亞大學理查德·保羅·裏奇曼商業、法律與公共政策中心的高級研究員阿米爾·雷赫曼説。“但不應高估皇室投資者的價值，因為有成千上萬的投資者。”

最低限度的監管加上對即使是遠親的皇室成員的廣泛、未成文的保護，使盡職調查變得特別困難。阿聯酋的憲法沒有提到這一點，但文化傳統、地方政治和家族等級使統治家族的成員幾乎不可指責。

例如，當銀行家與聲稱有皇室關係的人接觸時，要求提供身份證明文件或進行進一步的“瞭解你的客户”合規檢查將是不受歡迎的——甚至是冒犯性的。同時，拒絕這樣的客户在財務和法律上都是有風險的。

喬迪·維托里（Jodi Vittori），喬治城大學的教授，曾對阿聯酋的非法金融風險進行研究，她表示：“在一個專制國家，皇室成員可能在起訴方面享有一定程度的豁免權。銀行和企業可能會覺得，拒絕一位皇室成員並不是一個合理的選擇。”

與新加坡採取措施鞏固在那裏設立的家族辦公室的定義和實踐相比，阿聯酋尚未採取任何正式或公開的措施來阻止遠親皇室或其附屬人員利用他們的頭銜。

根據前銀行家、*《阿拉伯海灣的金融市場：權力、政治與金錢》*的合著者讓-弗朗索瓦·塞茲內克（Jean-François Seznec）的觀點，從他們的角度來看，限制那些誇大與權力關係的人可能沒有太大動力。“附屬和遠支系被允許聲稱與權力有某種聯繫，以愚弄外國人，因為這可以防止他們變得不安或製造麻煩，”他説。

在三月，香港一家政府機構邀請謝赫·阿里·拉希德·阿里·賽義德·阿爾·馬克圖姆在其年度家族辦公室會議上發言。這位金融家聲稱與迪拜統治者有密切關係，並宣佈計劃通過在這個城市國家的家族辦公室投資高達5億美元。

謝赫·阿里·拉希德·阿里·賽義德·阿爾·馬克圖姆攝影師：林益/Bloomberg彭博新聞和其他組織報道了這一承諾。很快就出現了細節，顯示他幾乎沒有任何公開的投資記錄，而他主要被認為是一位擁有菲律賓粉絲的流行歌手。謝赫·阿里的財富的規模和來源，以及他與迪拜統治家族的關係程度，無法確定。在幾天內，開設家族辦公室的計劃被擱置。

這些事件顯示了一個王室頭銜如何幫助投資者打開大門，甚至頂級政府官員也可能受到這種榮譽稱號的影響。

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根據新加坡INSEAD校園的金融副教授本·查倫翁的説法，競爭吸引世界上最富有的人及其家族辦公室的金融中心可能會被激勵使事情變得更容易，而不是更難。

最終當局會介入，但會緩慢而不情願，他説，並補充道：“這一領域的監管將一次一個醜聞地發生。”