花旗集團複製粘貼錯誤險些轉出60億美元至財富賬户——彭博社

Todd Gillespie

2025-03-04

這些事件凸顯了花旗集團在因系統缺陷遭到監管處罰和限制後，仍在持續努力改進風險管控。

攝影師：馬里奧·塔瑪/蓋蒂圖片社花旗集團曾因員工將賬號誤粘貼至金額欄位，險些將約60億美元誤轉至客户賬户。

據知情人士透露，花旗財富管理業務這次千倍級超額轉賬的險情在下一個工作日被發現。同年四月，該行另一部門還曾誤向某客户存入81萬億美元。

知情人士稱，財富管理部門已向監管機構報告該錯誤，新任負責人安迪·西格在內部會議上表達了強烈不滿。因涉及機密信息，相關人士要求匿名。

當管理層正與上級和監管機構商討處理方案時，更大金額的誤操作消息傳來，令部分管理者苦樂參半地鬆了口氣。

部分知情人士表示，花旗現已建立全公司範圍的異常大額支付審核工具。

花旗在聲明中表示：“我們及時識別並糾正了這項輸入錯誤，該事件未對銀行及客户造成影響。同時我們已實施強化預防措施，這與花旗持續推動流程自動化、消除人工操作風險的努力相一致。”

這些事件凸顯了花旗集團在因系統缺陷遭到監管處罰和限制後，仍在持續努力改進風險管控。今年一月，首席執行官簡·弗雷澤下調了關鍵盈利目標，部分原因是銀行需要投入更多資金進行"轉型"——這項計劃旨在全面改革運營並緩解監管機構的擔憂。

據部分知情人士透露，對於驚慌失措的財富管理部門高管而言，此次失誤喚起了對花旗2020年露華濃公司事件的痛苦回憶。當時該行誤將逾9億美元轉給這家化妝品公司的債權人，歷經兩年多漫長法律訴訟才追回資金。

不過與英國《金融時報》上週首曝的81萬億美元信貸錯誤類似，本次事件也涉及內部賬户間的資金劃轉嘗試，降低了銀行實際風險。

據《金融時報》報道，在金額更龐大的案例中，錯誤在約90分鐘後被發現，由於誤操作金額遠超公司總資產，資金實際上不可能轉出。另一位知情人士表示，涉事流程現已實現全自動化。