墨西哥向美國就打擊販毒集團作出的保證遭遇合規衝擊波——彭博社
Michael O’Boyle
墨西哥城改革大道上的獨立天使紀念碑。
攝影師：塞薩爾·羅德里格斯/彭博社墨西哥金融官員及該國銀行已向美國當局保證，他們將成為特朗普總統打擊販毒集團的積極合作伙伴。但這項任務的複雜性令這些承諾蒙上陰影。
據知情人士透露，在與美國官員的會晤中，墨西哥強調了其嚴格的反洗錢法規，並指出在特朗普將販毒集團列為恐怖組織後可以加強監管的領域。但法律專家和前官員表示，這一認定以及美國司法部對販毒集團更強勢的立場，可能給部分企業帶來難以應對的風險。
特朗普的認定促使墨西哥承諾將與美國合作，加大打擊販毒集團資金鍊的力度。部分知情人士稱，在墨西哥財長羅赫里奧·拉米雷斯·德·拉·奧辭職前約一週，他曾與美國財長斯科特·貝森特會晤討論關税問題，並商討擴大打擊販毒集團融資的行動。墨西哥銀行協會遊説團體在貝森特就任後致信表示願意合作，部分要求匿名的知情人士透露了這一非公開信息。
儘管有這些保證，律師和前官員們表示，貸款機構和支付公司可能低估了這一挑戰的嚴峻性，尤其是考慮到司法部新獲得的廣泛權力。司法部長帕姆·邦迪迅速重組了該部門，以實現特朗普“徹底消滅”這些集團的目標。
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羅布·約翰斯頓（Rob Johnston）表示，這些指定對金融機構構成的風險比僅僅避免與被制裁個人和實體開展業務更為複雜。他形容這些制裁是“基於概念的禁令，而非基於名單的禁令”。
墨西哥銀行監管機構前反洗錢監督主管桑德羅·加西亞-羅哈斯（Sandro Garcia-Rojas）指出，為遵守規定，銀行和支付公司需要加強對卡特爾集團勢力範圍內某些地區客户及轉賬的審查。他表示，這會造成墨西哥大片地區多個業務領域的風險規避。
“大多數金融機構已經在調整其風險模型、預警機制和方法論，如果尚未行動，應儘快開始。”加西亞-羅哈斯説道。
墨西哥銀行遊説團體ABM的代表拒絕置評。墨西哥財政部和美國財政部的代表未回應置評請求。
已提供的保證
不僅僅是墨西哥的金融機構面臨新的風險。美國金融監管機構表示，他們將要求美墨邊境附近的貨幣服務企業報告更小額的交易——將企業向財政部金融犯罪執法網絡提交交易報告的金額門檻從1萬美元降至200美元。
該命令表明，調查人員已識別出與販毒集團相關的某些活動模式，並希望撒開大網以收集更多信息。這可能為指控匯款機構協助恐怖分子鋪平道路。
墨西哥已向專注於洗錢問題的財政部官員保證，其金融體系已遵守美國的制裁制度。知情人士稱，雙方官員討論了加強墨西哥財政部金融情報部門的調查工作，該部門監控資金流動以發現非法轉移跡象，並與美國開展聯合行動。
“在反洗錢監管方面，墨西哥銀行業處於除美國以外任何其他金融體系的前沿，“該國新任財政部長埃德加·阿馬多爾上週在被任命該職位前夕表示，“這讓我們在與美國財政部官員交談時感到非常安心，並具有非常重要的優勢。”
據部分知情人士透露，墨西哥銀行業協會在致貝森特的信函中重申了墨西哥銀行打擊跨國犯罪集團的承諾。
“墨西哥銀行已建立完善的合規框架，用於識別並制裁美國當局指定的個人和實體，“該協會在信中寫道，並補充稱其與美國及墨西哥當局保持密切溝通。
協會主席胡里奧·卡蘭薩上月末在一次會議上表示，該組織對當前形勢感到"信心十足”，正與銀行業各方開展合作。
截至目前，美國財政部尚未就如何執行對販毒集團的指定製裁向金融機構發佈正式指引。銀行需採取哪些措施才能避免被指控向恐怖組織提供”實質性支持"（該行為屬違法）尚不明確。
審查機制取消
問題在於美國檢察官打擊販毒集團的力度會有多大。邦迪已取消了檢察官申請搜查令或提起實質性支持指控的傳統內部審查流程。此前，可能影響外國大型公司或政治人物的恐怖主義融資案件需經過司法部國家安全部門的嚴格審核，以避免干擾美國其他高層優先事項。
曾在聯邦檢察官辦公室任職、現就職於King & Spalding LLP的Michael Galdo表示，邦迪此舉旨在推動全美各地檢察官積極運用新賦予的執法。
邦迪還調配了原用於白領犯罪、洗錢及資產沒收案件的資源來打擊販毒集團。該部門部分最資深的律師——他們曾主導海外腐敗調查、追回資產或針對盜賊統治——現已被調派負責剷除販毒集團。
Galdo指出，任何可能與販毒集團有關聯的實體都應預期會受到更嚴格審查。
“販毒集團已像癌細胞般擴散至多個地域和行業，“Galdo表示，“斬斷其資金觸角可能會對合法企業造成連帶傷害——這些企業有些被毒梟用來隱匿贓款，有些甚至長期被迫繳納保護費。”