Block將支付4000萬美元與紐約達成Cash App和解協議——彭博社

Block公司已同意支付罰款並接受為期一年的獨立監督。

攝影師：Leon Neal/Getty ImagesBlock Inc.這家由億萬富翁傑克·多爾西創立的數字支付公司，因旗下Cash App平台涉嫌反洗錢措施不足和加密貨幣合規失敗，被紐約州處以4000萬美元罰款。

紐約州金融服務部週四發佈的同意令顯示，調查發現Block未能對客户進行充分盡職調查，也未及時監控和報告可疑交易。據稱該公司還疏於篩查高風險比特幣交易。根據命令，監管部門認定其違反了消費者保護法規。

Block在聲明中表示：“繼近期與其他州匯款監管機構達成和解後，我們已與最後剩餘的監管機構——紐約州金融服務部達成協議，主要解決與Cash App過往合規計劃相關的問題。”

道瓊斯早前報道了該和解協議。

據報告，總部位於加州奧克蘭的Block同意支付罰款，並接受紐約州金融服務部選派的獨立監督員進行為期一年的監督。該公司在聲明中強調，未承認命令中列出的任何調查結果。

命令指出，Block違規的核心原因在於無法跟上其用户量的激增。該公司現已將戰略重心從追求用户增長轉向向現有用户羣體銷售銀行服務。

“所有金融機構，無論是傳統金融服務公司還是新興加密貨幣平台，都必須遵守保護消費者和金融體系完整性的嚴格標準，”紐約州金融服務局（NYDFS）局長阿德里安·哈里斯在一份聲明中表示。

監管機構列舉了一個體現客户身份識別（KYC）措施不足的案例：Block公司發現約25至30名涉及俄羅斯犯罪網絡的個體，在2022年內部調查前利用偽造信息、自動生成的電子郵件地址和電話號碼開設了8,359個Cash App賬户。

今年1月，Block同意支付8000萬美元以解決其他州監管機構對其Cash App部門缺乏有效標記非法交易協議的指控。該公司在2月的文件中表示，正就類似問題與NYDFS持續談判，早前已收到和解方案。同月，美國消費者金融保護局（CFPB）認定Block未能有效管理Cash App平台上的欺詐行為，對其處以5500萬美元民事罰款及最高1.2億美元的消費者賠償。

截至紐約時間下午3:17，Block股價下跌4.9%至53.27美元，過去一年累計跌幅約32%。