獨家：美國財政部官員表示伊拉克必須採取行動以避免對銀行採取進一步行動 | 路透社

員工在伊拉克中央銀行總部走動，圖片拍攝於2023年8月15日，伊拉克巴格達。路透社/艾哈邁德·薩義德/文件照片

巴格達，9月14日(路透社) - 一位美國財政部高級官員表示，伊拉克央行必須解決伊拉克商業銀行繼續濫用美元的風險，以避免針對該國金融部門的新懲罰措施，這位官員提到了欺詐、洗錢和伊朗制裁逃避。

今年7月，美國 禁止 14家伊拉克銀行進行美元交易，作為對非法使用美元的更廣泛打擊的一部分。

儘管進行了打擊，但這位不願透露姓名的美國財政部高級官員表示，仍然有其他伊拉克銀行存在風險，“必須加以糾正”。

伊拉克在美國持有超過1000億美元的儲備，嚴重依賴華盛頓的善意，以確保石油收入和財政不會受到美國的指責。

這位官員表示，美國今年7月的行動是基於明顯的非法金融活動跡象，財政部正在調查的涉嫌犯罪行為包括洗錢、賄賂、敲詐、侵吞和欺詐。

伊拉克央行行長表示，伊拉克 致力於 實施更嚴格的金融監管，打擊美元走私。伊拉克央行沒有立即回應週四的置評請求。

法赫德·阿拉丁（Farhad Alaadin）是伊拉克總理外交顧問，他表示政府已經採取了“嚴厲措施，以確保保護伊拉克利益，同時改善銀行業和轉賬市場。”

“伊拉克政府認真致力於繼續改革道路，打擊腐敗，”阿拉丁説。

伊拉克有70多傢俬人銀行，這在2003年薩達姆·侯賽因被推翻的美國入侵之前幾乎完全由國家控制的銀行業中是一個相對較新的特徵。

其中，有將近三分之一的銀行目前被列入美國的黑名單。

“我選擇關注那些仍然有訪問權限的銀行，我認為這裏仍然存在風險，”這位官員在巴格達對路透社表示。

“如果中央銀行有機會直接解決這個問題，那將是很好的，這或許可以避免（美國）採取進一步行動的必要性。”

伊拉克政府得到了強大的、受伊朗支持的政黨的支持，因此不能承擔與德黑蘭疏遠，也不能激怒在伊拉克高度非正式經濟中擁有深刻利益的政黨和武裝團體。

伊朗外交部尚未立即回應置評請求。

7月份被禁止使用美元的14家銀行敦促伊拉克政府糾正針對它們的措施，並表示他們遵守法規。

財政部官員表示，伊拉克總理穆罕默德·沙阿·阿爾蘇達尼（Mohammed Shia Al-Sudani）領導的政府已經在2022年10月上任，並且已經展現出合作，並取得了“進展”，這在過去的10到15年裏“並非一定是這樣的情況”。

然而，財政部官員表示，仍然有“對現狀感到舒適的既得利益集團可能會對推動變革產生摩擦”，但沒有具體指出是誰。

‘大規模盜竊’

美國的措施主要集中在伊拉克的所謂美元拍賣上，即中央銀行向美國聯邦儲備系統請求美元，然後將其出售給商業銀行，商業銀行再轉售給進口依賴型經濟體中的企業。

每天拍賣2億至2.5億美元。

在美國加強措施之前，大筆資金被非法獲取，由一些團體提供虛假髮票。官員表示，“大量資金”隨後被走私到包括伊朗在內的鄰國。

拍賣系統的一個特點是高度非正式的經濟，數千家小企業也使用該系統，它們需要美元但未在國家正式註冊，因此提供了虛假信息，伊拉克官員表示。

加強審查不僅針對伊朗，而且是對“使伊拉克的金融系統正常化”和打擊一系列金融犯罪的更廣泛推動的一部分，官員表示。

官員表示：“我關心（制裁逃避），但我們也必須關心大規模盜竊、欺詐、偽造身份和虛假工資。”

當伊拉克於一月份開始通過一個包括最終受益人細節的新在線平台實施加強措施時，大約80%的交易被拒絕，但現在這個數字約為15%，伊拉克中央銀行 表示。

儘管如此，伊拉克官員表示，這些措施導致了美元短缺，導致伊拉克第納爾在最近幾個月的非官方市場上的兑換率超過1美元兑換1500以上，比1320的官方匯率貶值了15%。

美國財政部官員表示，最初的高拒絕率主要與“填寫表格的陡峭學習曲線”以及軟件漏洞等問題有關，這些問題現在正在得到解決。

（本故事已重新發布，修正了第8段中“path”拼寫錯誤的問題）