幣安處罰包含多項加密貨幣行業首例——《華爾街日報》

幣安將被要求保留一名監督員五年，以監督合規性變更。圖片來源：dado ruvic/Reuters美國監管機構與這家最大加密貨幣交易所達成的和解，標誌着其在這個新興領域的執法努力進入了一個新時代。

對幣安實施的一些處罰是加密貨幣公司首次遇到的，監管機構採用了以往通常用來約束大型金融機構的有力措施。

幣安的處罰包括財政部創紀錄的民事罰款，財政部金融犯罪執法網絡首次實施的監督，以及商品期貨交易委員會首次對首席合規官提出的個人責任指控。

幣安首席執行官趙長鵬週二辭職，並承認違反了美國反洗錢法。幣安也承認有罪，並同意支付總計43億美元的罰款，以了結多個機構的索賠。

這些罰款包括因違反美國反洗錢法而向金融犯罪執法網絡支付的34億美元，以及因違反美國製裁法而向外國資產控制辦公室支付的另外9.68億美元。這兩項罰款都是各自部門歷史上最大金額的罰款，超過了以往對主要金融機構的罰款。

作為與金融犯罪執法網絡（FinCEN）和解協議的一部分，幣安同意在未來五年內接受獨立合規監督員的監督，這是該反洗錢執法機構首次實施此類處罰。

美國商品期貨交易委員會（CFTC）還對幣安前首席合規官Samuel Lim提出指控並處以罰款，該機構專員表示此舉應向加密行業傳遞關於合規計劃重要性的明確信號。

“[這些和解協議]體現了執法持續性的承諾，也反映出監管機構對影響加密貨幣領域合規工作的強烈關注，“前財政部官員、現諮詢公司Capitol Peak Strategies負責人Alex Zerden在評論財政部和解協議時表示。

財政部指出，幣安自成立以來從未建立反洗錢制度，也從未提交過可疑活動報告（SAR）——該報告要求企業向FinCEN標記潛在問題交易。據財政部披露，幣安還涉嫌為包括哈馬斯卡桑旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織、基地組織和伊斯蘭國在內的恐怖組織關聯錢包處理交易。

根據與FinCEN的和解條款，幣安需在30天內提交至少三名外部監督員候選人名單，該監督員將確保交易所落實規定的合規整改措施。FinCEN將最終選定監督員，其職責包括開展審查並向該機構提交定期報告。

監督機制旨在確保幣安全面退出美國市場、建立有效的反洗錢體系，並補報歷史可疑活動報告以識別過去未上報的可疑交易。FinCEN強調，若幣安違反監督條款，將面臨包括1.5億美元暫緩罰款在內的額外處罰。

監督機制已成為司法部更常用的處罰手段，用於追究企業因洗錢、海外賄賂等各類違法行為所應承擔的責任。滙豐控股、渣打銀行等金融機構過去均被要求聘請獨立監督機構作為其和解協議的組成部分。

財政部官員表示，與幣創達成的破紀錄和解協議，將使大部分中心化加密貨幣領域遵循與主流金融機構相同的監管規則。

“這確實應被視為財政部及下屬部門與虛擬貨幣行業關係的分水嶺時刻，“主管反恐和金融情報的財政部副部長布萊恩·尼爾森週二在和解協議電話會議上表示，“這標誌着財政部進入執法新時代。”

作為和解美國商品期貨交易委員會(CFTC)指控的協議部分，2018至2022年間擔任幣創首席合規官的林某同意支付約150萬美元，以了結其違反《商品交易法》並故意協助公司規避美國法律的指控。他已於今年三月與幣創及趙長鵬一同被CFTC起訴。

林某的代理律師未回應置評請求。

“首席合規官們應當以今日提出的命令為戒：如果你們的合規計劃只是’裝點門面’且故意失效，CFTC將追究你們助長違法行為的責任，“CFTC執法主任伊恩·麥金利週二表示。

美國商品期貨交易委員會(CFTC)3月對幣安提起的訴訟在很大程度上聚焦於林義翔在幣安的工作。根據CFTC的訴狀，該訴訟援引了2020年10月林義翔與其他幣安合規人員的聊天記錄，林義翔在聊天中表示，該公司的合規環境相當於“發發郵件，不採取行動……給媒體看的……我想你可以説[這是]‘fo sho’”，意思是做做樣子。

CFTC委員Caroline Pham表示，林義翔被指控的個人行為強調了“擁有一個強有力的合規計劃的至關重要性，該計劃需要配備具有必要品格、專業知識和經驗的人員”。

Pham週二表示：“我支持向加密資產行業發出這一強烈信息，該行業的合規計劃和風險管理計劃經常表現出重大缺陷。”

請寫信給Mengqi Sun，郵箱：[email protected]