花旗的中國擴張計劃因數據管理問題被美國監管機構擱置 - 彭博社

花旗集團公司在中國的擴張計劃因美國監管機構的阻礙而遇到困難，聯邦儲備委員會對該銀行的數據管理和風險控制處以罰款，知情人士表示。

該銀行在設立獨立證券公司方面面臨延遲，因為尚未收到聯邦儲備委員會的清關信，驗證其監管地位，而這在中國當局要求之內。知情人士表示，花旗被指示解決其國內的數據管理問題，此前在七月遭遇總計1.36億美元的罰款，因而要求匿名。

這一漫長的過程發生在包括高盛集團公司和摩根大通公司等全球銀行在近年來因地緣政治緊張、經濟增長放緩和融資活動低迷而受到影響的背景下。

花旗正在與中國證券監管機構繼續討論設立業務的事宜，並沒有計劃撤回申請，知情人士表示。情況仍在變化，可能會有所不同，知情人士補充道。

“我們無法對與監管機構的對話發表評論，關於在中國獲得證券許可證的持續過程，”這家總部位於紐約的銀行在一份聲明中表示。“我們仍然完全致力於支持在這個國家的客户。”

貨幣監理署拒絕發表評論，聯邦儲備委員會也未對此請求作出回應。

中國公司今年在境內上市籌集了總計764億人民幣（108億美元），比2022年的高峯下降了88%，數百家公司已取消首次公開募股。

閲讀更多
習近平為中國收入最高的數百萬工人釋放危機中國拘留銀行家，收回護照以打擊腐敗華爾街在中國的雄心遭遇日益高漲的防火牆花旗在岸中國投資銀行計劃因數據法延遲

儘管如此，這一延遲對花旗來説是一個打擊，因為它是少數幾家在中國沒有證券業務的大型華爾街公司之一。擴張也因該國的新安全法而延遲，該法律要求銀行在獲得境內許可證之前必須隔離國內數據。花旗最初計劃在2023年中期啓動投資銀行業務，隨後將目標推遲到今年年底，知情人士早前表示。

根據中國法律，外國銀行必須滿足幾個條件才能建立境內業務，包括在過去三年內沒有重大監管罰款；在管理證券業務方面有證明的經驗和充足的資本。

中國證券監督管理委員會的官員重申了對該銀行擴張的支持，知情人士表示。

美聯儲在七月對花旗集團因違反執法行動處以罰款。該銀行被要求向美聯儲支付6100萬美元，向貨幣監理署支付約7500萬美元。這些罰款源於2020年連續的監管行動，當時貨幣監理署因該銀行在風險管理、數據治理程序和內部控制方面的不足處以4億美元的罰款。

花旗集團沒有承認或否認這些指控。美聯儲當時表示，該銀行正在“採取措施糾正違規行為”並遵守規定。

該銀行在2021年底向中國監管機構提交了初步文件，以在宣佈退出零售銀行業務後設立新業務。它的目標是將境內員工人數增加到超過100，最初專注於以人民幣計價的股票承銷和期貨交易。該公司已經為證券公司招聘了一位首席執行官、一位首席財務官和一位首席合規官。

作為中國證券市場的後期參與者，花旗集團解散了與東方證券的投資銀行合資企業，並在中國於2020年允許外資全資擁有金融服務公司後尋求開展自己的業務。

交易乾旱

中國大陸的首次公開募股已急劇放緩

來源：彭博社

備註：截至九月初的2024年IPO數據。

美國銀行關閉了其在中國的消費銀行網絡，作為全球重組的一部分，並於去年將其零售財富管理投資組合出售給了滙豐控股有限公司。

儘管如此，該銀行的財富主管安迪·西格本週早些時候表示，計劃在香港增加人才，因為他們對這座城市及其與中國大陸大灣區的聯繫持樂觀態度。