美國稱體育博彩日益增長的洗錢風險——《華爾街日報》

預計將有約6780萬美國人在本週日的超級碗賽事上下注，較去年增長35%。圖片來源：戈多弗雷多·A·瓦斯奎茲/美聯社美國財政部警告稱，隨着預計創紀錄數量的美國人將在即將到來的超級碗賽事上下注，網絡體育博彩正帶來日益嚴重的洗錢風險。

財政部週三在一份關於洗錢問題的綜合報告中指出，體育博彩行業的快速增長與監管標準不統一導致了"重大且不斷升級的洗錢風險"。根據美國博彩協會（行業組織）週二發佈的調查數據，預計本週日超級碗賽事期間將有6780萬美國人蔘與投注，較去年增長35%。該協會預估其中2870萬人將通過美國境內合法平台下注。

自2018年美國最高法院推翻禁止多數州開展體育博彩的聯邦法律以來，美國民眾博彩活動激增。財政部數據顯示，截至2023年，美國境內合法體育投注金額已突破2200億美元。雖然實體投注場所仍然存在，但絕大多數投注行為通過線上完成。

FanDuel、DraftKings和BetMGM等在線平台允許賭徒通過智能手機下注。投注內容不僅包括比賽結果，還涉及賽事細節，例如籃球運動員的三分球命中數或哪位橄欖球運動員可能率先達陣得分。

這些公司的代表未就財政部報告中的評論請求作出回應。

來自在線體育博彩的洗錢風險與傳統賭場類似。財政部表示，個人可能與同夥串通投注以隱藏資金來源，或在少量投注後向博彩賬户存款並提現。

但財政部指出，儘管傳統賭場幾十年來一直直接受金融犯罪機構監管，在線體育博彩業務卻由零散的規則覆蓋。部分運營商可能與賭場有關聯，但賭場對其業務缺乏監管視野，而其他運營商可能完全處於賭場監管體系之外。

行業自身也在推動完善法規。美國博彩協會政府關係副總裁亞歷克斯·科斯特洛表示，體育博彩等新型合法賭博形式應依據反洗錢法律《銀行保密法》獲得具體指導。

“在缺乏明確指引的情況下，我們的會員基於數十年嚴格的賭場合規經驗，為在線博彩建立並實施了反洗錢管控措施，“科斯特洛説，“我們隨時準備與財政部合作，確保合法在線平台獲得必要指引，以完善現有方案並達到賭場業現行的高標準。”

科斯特洛指出，非法的離岸市場存在重大賭博相關犯罪風險，敦促政府重點監管此類運營商。財政部週三報告稱，約40%的體育博彩通過非法或離岸平台進行，許多平台儘管位於法規薄弱地區，仍向美國消費者投放廣告。

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