歐盟市場監管機構批評馬耳他對加密貨幣監管不力——彭博社

Emily Nicolle

2025-07-10

歐洲市場監管機構批評馬耳他在加密貨幣監管方面存在不足，該國今年已向多家大型交易所發放牌照，但在其授權的一家未具名實體相關多個領域未達標。

歐洲證券和市場管理局週四表示已完成對馬耳他金融服務管理局審批流程的快速同行評審，2025年初以來OKX、Gemini和Crypto.com均通過該機構獲得牌照。此次審查重點針對ESMA未具名的某家加密服務商的授權流程及後續監管。

ESMA同行評審委員會表示，質疑馬耳他在"若干實質性問題"未解決時"選擇的時間點"向該服務商發放牌照，並指出馬耳他金融管理局本應給予企業充足時間整改。審查還關注馬耳他是否充分行使權力應對該服務商獲牌後發生的事件，包括評估其是否仍符合許可條件。

總部位於塞舌爾的OKX於1月宣佈獲得馬耳他根據歐盟新加密資產規則授予的"預授權"。一個月後，該交易所承認在無牌照情況下為美國客户處理超1萬億美元交易，並同意支付逾5.04億美元罰金。

歐洲證券和市場管理局(ESMA)發言人拒絕透露相關供應商名稱，OKX未回應彭博新聞社的置評請求。Gemini和Crypto.com今年尚未受到歐盟監管機構任何違規指控。Gemini表示已獲得馬耳他當局"原則上"批准，OKX和Crypto.com現持有歐盟全境運營牌照。

彭博新聞社三月報道稱，歐盟加密監管機構正在調查朝鮮黑客利用OKX服務清洗資金的案件，涉案金額達15億美元，源自交易平台Bybit遭竊事件。三月會議上，多家監管機構敦促ESMA和馬耳他對OKX採取行動，包括可能撤銷其在歐盟的運營許可。

馬耳他金融服務管理局(MFSA)週四聲明稱，審查證實該機構在實施《加密資產市場監管法案》(MiCA)方面"基本符合預期"，並表示正在落實ESMA提出的改進建議。該機構發言人拒絕透露涉事企業名稱。

ESMA監事會四月"根據一系列事件"決定啓動審查，其審查摘要未披露具體事件細節。

ESMA指出馬耳他監管機構在發放牌照時，未充分評估對該供應商既往及正在進行的執法行動。審批過程中其他缺陷包括：客户准入流程、Web3服務使用風險、託管安排，以及該實體反洗錢和制裁合規能力。

歐洲證券和市場管理局委員會在一份摘要中表示：“中方不清楚為何馬耳他金融服務管理局未利用授權程序確保該實體在授權生效前糾正關鍵缺陷。”委員會補充稱，馬耳他金管局“已在該領域建立起較高專業水平，並擁有足夠的監管資源來實施加密資產服務提供商授權與監督工作”，此處使用了加密資產服務提供商的英文縮寫。

今年四月，OKX因違反馬耳他反洗錢法規遭該國金融情報分析局處罰。監管機構援引2023年現場合規檢查結果指出，該交易所未能充分審查其提供產品可能引發的洗錢風險。監管方還表示，OKX此前在為部分客户辦理准入時未進行風險評估。

該交易所當時回應稱，過去兩年已"實施全面合規計劃"，並"主動採取了補救措施"。