受制裁的瑞士金融家增加了對支付公司的審查 - 彭博社
Donal Griffin, Ellie Harmsworth
阿恩·特雷霍爾特，右，因間諜活動於1984年1月23日在奧斯陸被捕。來源：NTB/Alamy想了解歐洲市場的最新動態嗎？每天開盤前發送到您的收件箱。在這裏註冊。
2019年，安瑟姆·施穆基接管了一家英國微小的支付公司，並於今年三月放棄控制權，很少有人關注。但這位鮮為人知的瑞士金融家現在受到了嚴密審查。
在施穆基出售倫敦的Paystree Ltd.所有股份幾周後，美國財政部的外國資產控制辦公室對他和十多家據稱由他控制的企業進行了制裁。美國政府聲稱，這些公司正在協助俄羅斯在入侵烏克蘭的戰爭中的努力。
Paystree網站。在5月19日的聲明中，美國指控施穆基在俄羅斯金融服務行業運營，與一名被指控金融犯罪的未知個人以及涉嫌與俄羅斯有組織犯罪和洗錢活動聯繫的公司有“密切的金融關係”。他還被指控促成了數千萬美元黃金金條的銷售。
被制裁的公司包括兩家公司，其中Schmucki的合作投資者是已故的Arne Treholt，一位在上世紀80年代因為為蘇聯間諜活動而被定罪的挪威前外交官，文件顯示。現年53歲的Schmucki未回應多次要求發表評論。
儘管Paystree尚未受到OFAC、英國或歐盟的制裁，但其所有權歷史再次將聚光燈聚焦在這些電子貨幣機構（EMIs）上，這些機構每天通過全球金融系統移動超過13億美元。
英國的金融行為監管局近年來已授予數百個EMI許可證，使得持有人能夠處理支付、持有客户資金和發行電子貨幣。但這個監管較為寬鬆的行業面臨來自包括透明國際英國在內的組織對弱控制和洗錢風險的批評。
阿恩·特雷霍爾特（Arne Treholt）右，1984年1月23日在奧斯陸因間諜活動被捕。來源：NTB/Alamy當美國及其盟友試圖加強針對俄羅斯的史無前例的制裁體制並關閉允許逃避的漏洞時，風險變得更加明顯。
‘適格和妥善’
通常情況下，任何持有EMI超過10%股權的投資者必須通過FCA所謂的“適格和妥善”測試，並具有“誠實、正直和聲譽”的滿意水平，根據監管機構為該行業撰寫的290頁指南。 FCA在3月表示，打算很快對有問題的行為者採取“更加有力的行動”，但沒有具體説明。
儘管如此，Paystree是一個最新的例子，即使由政府機構聲稱擁有可疑資格的個人支持，EMI仍保留其許可證。 FCA的發言人拒絕置評。
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“根據現有信息，FCA的不作為似乎與他們早前承諾更加果斷地對待授予EMI許可證的立場相矛盾，”專注於金融犯罪的卡迪夫大學法學教授尼古拉斯·賴德説。 “這似乎是一個令人擔憂的趨勢的延續。”
另一家名為Transactive Systems Ltd.的EMI公司據彭博新聞報道，部分由美國一名已定罪的重罪犯擁有。其一名高級官員還面臨美國另外的欺詐指控。他已經離開公司並否認有不當行為。立陶宛監管機構本月早些時候因反洗錢控制不力而剝奪了其當地許可證。數據顯示，它仍然得到FCA的批准。
波羅的海國家的當局還吊銷了UAB Payrnet的許可證，該公司的姐妹公司受英國金融監管局監管。
Paystree使其客户能夠進行國際支付，根據其網站。
“這是給你帶來快樂的銀行替代方案，”根據該網站。“我們在這裏為那些更喜歡掌控自己生活的人。那些珍視自由並更喜歡向前邁進的人。那些尋求能讓生活更輕鬆的創新的人。簡單、輕鬆和創新是我們的主要原則。”
烏克蘭對Paystree實施了制裁，因為他們認為這對國家安全構成威脅，根據一位熟悉該決定的人士。基輔的官員對該公司與總部位於迪拜的投資公司的關係感到擔憂，該投資公司的服務提供商在賭博和加密貨幣等行業運營，該人士表示，不願透露身份討論機密事項。
危機經理
幾個月後，Schmucki將他的Paystree股份轉讓給了Guntars Reidzans，一位拉脱維亞銀行家，他表示自己於2022年加入該公司擔任“危機經理”。Reidzans沒有直接評論烏克蘭對該公司的擔憂，但表示他希望這些制裁很快會被解除。
“我很快意識到當時的業務表現不佳，管理收購對於提高效率至關重要，”Reidzans在5月30日的一封電子郵件中説。“管理層變更早在制裁實施之前就已計劃好了。”
施穆基是瑞士瑞士財富管理公司DuLac Capital Ltd.的聯合創始人、部分所有者和俄羅斯業務負責人，該公司在莫斯科和聖彼得堡設有分支機構。根據公司的管理合夥人多米諾·布爾基的説法，他在FCA授予該公司EMI許可證後不久接管了Paystree，當時他駐紮在阿拉伯聯合酋長國，從未加入董事會，文件顯示。
上個月美國製裁的實體中包括DuLac Capital Ltd.，這是一家瑞士財富管理公司，施穆基是其俄羅斯業務的負責人。布爾基在一封電子郵件聲明中表示，DuLac的主要收入來源是管理俄羅斯富裕企業家和家庭的財富。他表示，由於制裁的原因，施穆基已同意將他的股份出售給公司的其他合作伙伴。他表示，由於制裁造成的損害，公司將不得不關閉。
OFAC還制裁了其他據稱由施穆基控制的實體，範圍從蘇格蘭有限合夥企業（一種不透明的英國公司結構，受到透明國際英國的批評）到塞浦路斯航運公司和愛沙尼亞加密貨幣業務。美國表示，香港的一家公司“顯然是施穆基用來購買鑽石的空殼公司”。
美國還制裁了兩家馬耳他公司，Schmucki 是主要投資者。公司文件顯示，他的合夥股東是Arne Treholt，一位前挪威外交官，他於1984年在奧斯陸機場被捕，後來被判定在九年期間向蘇聯和伊拉克泄露國家機密。Treholt在二月份去世了。