美國以洗錢風險為由將目標對準加密貨幣混幣器——《華爾街日報》

美國財政部副部長沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在9月的一次活動中表示，該部門“正在積極打擊恐怖組織對[可轉換虛擬貨幣]生態系統各方面的非法利用”。圖片來源：Michael Nagle/Bloomberg News拜登政府將通常被稱為“混幣器”的國際加密貨幣平台指定為威脅國家安全的主要洗錢中心。

美國財政部這一前所未有的提案——運用通常針對外國銀行和外國司法管轄區的法律——將要求對涉及國際混幣器的任何金融交易進行特殊記錄和報告。針對整類交易的潛在監管舉措，標誌着旨在塑造全球金融體系未來的重大監管步驟。

該提案出台之際，國會正對加密貨幣在10月7日哈馬斯襲擊以色列後協助武裝組織融資的作用施加越來越大的壓力。

“今天的行動凸顯了財政部打擊各類非法行為者利用可轉換虛擬貨幣混幣服務的決心，包括國家附屬網絡行為者、網絡犯罪分子和恐怖組織，”財政部副部長沃利·阿德耶莫表示。“更廣泛地説，財政部正在積極打擊包括哈馬斯和巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織在內的恐怖組織對CVC生態系統各方面的非法利用。”

美國金融犯罪執法網絡週四公佈的新規提案將在可能通過前開放90天公眾評議期。該提案允許制裁對象採取補救措施，甚至可能解除對其的制裁。

財政部表示，過去部分制裁對象已整改違規行為並實施重大改革以降低洗錢風險。“在此類情況下…財政部決定不推進實施特別措施的最終規則。”

混幣器是允許用户相對匿名交易加密貨幣的平台。近月來這些平台面臨嚴格監管審查，美國監管機構已對多個平台實施制裁並起訴其創始人。

新規將強制美國金融機構識別、收集並報告涉及國際混幣器交易的信息，包括個人及交易數據。將混幣器正式列為"首要洗錢關切"實體，可能賦予財政部廣泛制裁權，包括禁止目標機構進入美國市場。

財政部擬動用2001年"9·11"恐襲後設立的罕見權力，這類被稱為"喪鐘制裁"的措施可關閉被視為國家安全威脅的外國銀行等金融機構。

雖然混幣器僅佔加密貨幣市場一小部分，但該提案向其他加密平台發出警示。隨着加密貨幣等新金融科技開始取代傳統金融體系，監管機構、國家安全部門和立法者正加緊制定監管框架。平台若未實施用户身份驗證，加密貨幣的匿名性已成為監管、執法和國家安全部門的核心關切。

財政部官員表示，通過針對匿名性，既能促進金融科技行業發展，又能幫助降低相關風險。現任及前任安全官員指出，若解決匿名問題，區塊鏈金融技術憑藉其不可篡改的交易記錄特性，將成為當局追蹤洗錢和恐怖融資的強大工具，有效打擊和預防非法金融活動。

財政部在行動聲明中強調：“國際可兑換虛擬貨幣混幣活動缺乏透明度，構成嚴重的洗錢和國家安全威脅。提升此類活動的透明度，是阻斷非法行為者接入美國和全球金融體系的關鍵舉措。”

前金融犯罪執法網絡官員、現金融科技與風險諮詢公司Capitol Peak Strategies創始人亞歷克斯·澤爾登認為，該提案通過將特定加密活動與恐怖融資和洗錢進一步關聯，可能產生寒蟬效應。

澤爾登表示：“考慮到美國政府近期對混幣器採取的行動，這項提案的出台並不令人意外。“他分析稱，雖然提案可能已醖釀多時，但選擇此刻公佈意在向國會表明拜登政府正在積極作為。

近年來，美國財政部與司法部將主要精力集中於打擊那些因匿名服務或合規漏洞為不法分子提供資金支持的加密平台。

美國當局於一月將加密貨幣交易所Bitzlato Ltd.列為重點洗錢關注對象，並指控其創始人涉嫌為犯罪分子洗錢提供便利。

財政部去年還對Tornado Cash加密貨幣混幣器實施制裁，指控其洗錢超過10億美元，其中包括據稱由朝鮮黑客竊取的4.55億美元，聯邦檢察官於八月起訴其兩名創始人涉嫌洗錢。

《華爾街日報》上週報道，被列為恐怖組織的哈馬斯（10月7日對以色列發動襲擊的負責方）及其他武裝團體通過加密貨幣平台籌集了數百萬美元，採用旨在隱匿資金來源的手法。

部分議員藉此案例抨擊加密貨幣，儘管大多數非法資金仍通過傳統金融系統流動——後者規模達數萬億美元/年，而加密貨幣僅數百億美元。

本週初，百餘名議員聯名致信財政部及國家安全顧問傑克·沙利文，要求政府詳述打擊加密貨幣恐怖融資的計劃。這封由加密貨幣行業著名批評者、信函聯署人之一馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫牽頭，議員們敦促政府"迅速採取明確行動，切實遏制非法活動，保障美國及盟友的國家安全”。

但許多政策制定者擔心，他們口中所謂的過度繁重監管可能會扼殺對美國經濟和國家安全至關重要的金融創新。

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