從哈馬斯到朝鮮核武，加密貨幣泰達幣頻頻現身——《華爾街日報》

市值840億美元的所謂穩定幣Tether，作為連接加密貨幣與美元世界的橋樑，正越來越多地出現在與洗錢、恐怖融資和逃避制裁相關的調查中。

Tether現已成為全球交易量最大的加密貨幣。這種又名USDT的穩定幣與美元保持1:1的兑換比例。交易者用它來儲存現金、便捷投資其他加密貨幣或兑換成美元等傳統貨幣。

根據起訴書、區塊鏈分析和制裁公告，Tether似乎還被用於非法金融活動。過去一年，該加密貨幣被用於資助哈馬斯、支付中國芬太尼供應商、支持朝鮮核計劃，並協助受制裁的俄羅斯寡頭購買受制裁的委內瑞拉石油。

Tether流通量達840億美元。儘管面臨加密貨幣領域的雙重逆風，其價值和交易量仍保持穩定。在"加密貨幣寒冬"期間，隨着一些行業巨頭垮台，全球加密貨幣總市值已從2022年4月的2.1萬億美元降至目前的約1.3萬億美元。

與此同時，利率飆升使得安全投資再次獲利豐厚。Tether不支付利息，但其持有資產的收益率大幅上升，因此持有它的機會成本也隨之增加。

Tether的同名母公司Tether Holdings正從高利率中獲益。該公司作為美國國債的22大買家之一，持有量超過墨西哥和西班牙等國家，據公司稱，其現金收入達數十億美元。

儘管面臨加密貨幣領域的雙重逆風，全球交易量最大的穩定幣Tether仍保持其價值和交易量。圖片來源：Tiffany Hagler-Geard/彭博新聞在哈馬斯襲擊以色列後，包括Tether在內的加密貨幣受到審查。

根據以色列區塊鏈公司Bitok的分析，2020至2023年間，以色列政府查封的與哈馬斯關聯的錢包收到了約4100萬美元加密貨幣，其中99%以上為Tether。

今年早些經歷高調查封后，哈馬斯軍事分支卡桑旅要求支持者停止使用比特幣以保護自身安全。

Tether近期屢次出現在重大制裁、查封及起訴案件中。其中一例涉及2021年使用Tether從受制裁的委內瑞拉國家石油公司購買50萬桶石油。“現在大家都這麼做，方便又迅速”，居住在迪拜的俄羅斯人Yury Orekhov在交易相關通訊中寫道。

該信息是奧列霍夫去年在美國被起訴的一部分，指控涉及多項欺詐、洗錢和逃避制裁罪名，包括為受制裁的俄羅斯寡頭和軍火製造商運作前台公司。奧列霍夫在德國被捕，美國試圖引渡他。奧列霍夫反對引渡，並在德國法院裁定與委內瑞拉相關的指控在德國不構成違法後，被德國當局釋放。奧列霍夫未回應置評請求。

美國政府近期針對跨國芬太尼供應商網絡和朝鮮核武器計劃的行動，也凸顯了除傳統金融網絡和洗錢技術外，泰達幣的使用情況。

在《華爾街日報》就本文向泰達公司提出質詢後，該公司發佈了一篇博客文章，“重申其反對加密貨幣被用於恐怖主義活動的立場”。

博客稱泰達已協助全球政府進行刑事調查，幫助凍結總計8.35億美元的資產，並表示這些資產主要與盜竊案有關。泰達稱已凍結32個地址，約87.3萬美元資金涉及以色列和烏克蘭的非法活動。

“目前沒有任何證據表明泰達因客户盡職調查或篩查程序不足而違反制裁法律或《銀行保密法》"，該公司寫道。

以色列遭受的襲擊促使華盛頓兩黨呼籲將加密貨幣公司納入《銀行保密法》及其他旨在遏制洗錢和非法金融活動的監管範圍。

一直支持加密貨幣行業的懷俄明州共和黨參議員辛西婭·盧米斯和阿肯色州共和黨眾議員、眾議院金融服務委員會數字資產小組委員會主席弗倫奇·希爾，向司法部長梅里克·加蘭發送了一封信函，敦促司法部加快對泰達幣的長期調查。立法者在信中寫道，司法部應針對泰達幣採取行動，“以切斷當前針對以色列的恐怖分子的資金來源”。

泰達幣的所有者正面臨壓力，因為泰達幣是一種中心化代幣。這意味着泰達幣可以被髮行它的公司凍結，即使在私人持有的錢包中也是如此。比特幣也在其中幾起案件中被使用。但比特幣是去中心化的，意味着除非存儲在交易所或機構的賬户中，否則無法被凍結。

本月早些時候，司法部指控八家中國公司和12名員工及高管犯有與芬太尼販運相關的罪行。其中幾家被指控的公司持有加密貨幣錢包，用於處理與毒品運輸相關的交易，這些交易也受到了財政部的制裁。根據區塊鏈數據平台ChainArgos提供的數據，這些被標記的錢包在數百筆交易中收到了超過120萬美元的泰達幣，以及額外的比特幣交易。

根據今年早些時候美國的一份起訴書，朝鮮的核武器計劃也使用了泰達幣。

為了在制裁下為核計劃籌集資金，朝鮮軍需工業部的員工會使用偽造文件，受僱於包括幾家加密貨幣交易所在內的公司，這些公司正在招聘遠程IT工作者。

應工人要求，他們以加密貨幣形式獲得報酬。這些款項若原本不是泰達幣，通常會兑換成泰達幣後，通過朝鮮受制裁外貿銀行控制的賬户迴流朝鮮。一份起訴書顯示，720萬美元泰達幣被轉入一名外貿銀行員工控制的賬户，用於資助核計劃。

美國財政部去年還對俄羅斯加密貨幣交易所Garantex實施了制裁，理由是俄羅斯網絡犯罪分子使用該平台，且其蓄意無視反洗錢政策。據一家領先的區塊鏈分析公司稱，儘管受到制裁，該交易所約80%的交易仍涉及泰達幣。

安格斯·貝里克和康拉德·普齊爾對本文有貢獻。

聯繫本文作者本·福迪，郵箱：[email protected]

本文發表於2023年10月28日印刷版，標題為《熱門加密貨幣泰達幣屢現非法金融活動》。