TD風險在美國洗錢醜聞中“失去的十年”，傑富瑞表示 - 彭博社

多倫多道明銀行在安大略省多倫多的總部。

攝影師：克洛伊·埃林森/彭博社一位資深的加拿大銀行分析師表示，多倫多道明銀行在一起涉嫌洗錢計劃中的角色使得“最壞的情況”變得更加可能——這家貸款機構可能面臨鉅額罰款，並在美國的增長上受到多年的限制。

美國司法部正在調查該銀行與一起6.53億美元的毒品洗錢案件在紐約和新澤西的關係，一位熟悉此事的人上週告訴彭博社。調查的重點是中國犯罪集團如何利用多倫多道明銀行和其他銀行來隱藏來自美國芬太尼銷售的資金，《華爾街日報》 報道於5月2日。

這還包括另一起案件，其中該銀行的一名新澤西分行員工因接受賄賂以便利毒品洗錢而被指控。

“由於該銀行涉嫌成為毒品洗錢計劃的核心機構，最壞的情況變得更加可能，TD可能進入一個失落的十年，”傑富瑞分析師約翰·艾肯在週一給客户的報告中表示。“美國的增長可能會受到限制，解決問題的時間表將延長數年。”

多倫多道明銀行近二十年前通過收購 Banknorth Group 的多數股權 進入美國地區銀行市場，自那時起一直在不斷收購，專注於美國東部市場。但由於監管問題，該銀行被迫退居二線。一年前，它 放棄 了對位於田納西州孟菲斯的 First Horizon Corp. 的擬議收購，因為未能及時獲得監管批准。

該銀行上週在《華爾街日報》報道之前宣佈了一項初步 $4.5億的準備金 用於監管罰款，並表示還會有更多，因為多個監管機構正在進行調查。艾肯表示，“簡單的數學”意味着加拿大第二大銀行將不得不支付20億加元。

“然而，由於監管機構的處理方式完全沒有確定性，因此這個估計的標準差可能以十億計，而不是以億計，”艾肯寫道。

自《華爾街日報》週四報道與毒資案件的關聯以來，多倫多道明銀行的市值已損失約100億加元（73億美元）。週五在多倫多股價下跌5.8%，是自2020年3月以來的最大跌幅。

週一股價略有反彈，截至多倫多時間上午11:39，股價上漲約1%，達到75.51加元。

TD的明顯合規失敗可能會對管理團隊產生負面影響，並導致股東要求進行人事調整，艾肯補充道。其美國零售部門的高層已經發生變化，萊奧·薩洛姆於2022年接任該職位。艾肯表示，執行委員會的少數成員在其職位上任職的時間並不長。

‘不可接受’的失敗

“犯罪分子不斷針對金融機構進行洗錢，TD有責任和義務阻止他們的非法活動，”首席執行官巴拉特·馬斯拉尼在週五晚間的聲明中表示。“我遺憾地看到，銀行的反洗錢（AML）計劃在某些嚴重情況下未能有效監控、檢測、報告或響應。這是不可接受的，與我們的價值觀不符。”

馬斯拉尼表示，銀行已經在其美國和全球反洗錢控制方面投資了數億，涵蓋了招聘數百名新員工和技術投資。

Keefe Bruyette & Woods的分析師邁克·里茲瓦諾維奇將其目標價從92加元下調至88加元，並補充説，儘管上週的拋售似乎過度，但股票需要時間才能恢復。

諾瓦 Scotia 銀行的分析師梅尼·格勞曼指出，股票中可能已經反映了過多的壞消息。

“股票的壓力在可預見的未來可能仍將存在，但我們認為上週的拋售確實過於激烈，”格勞曼在一份報告中表示。

“這項業務在一段時間內可能會受到增長限制，但根據我們所知，根本沒有理由相信TD的美國盈利能力已經完全消失。”

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格雷格·科菲的基爾科斯瓦爾德資產管理公司以其流動宏觀交易策略而聞名，正在進入蓬勃發展的私人信貸行業。

該公司已向土耳其紡織品出口商阿爾廷伊爾迪茲提供了首筆高級擔保貸款，來自基爾科斯瓦爾德私人信貸基金，該基金作為一種新策略正在孵化，以多樣化其80億美元的投資管理業務。兩家公司在一份聲明中表示，這筆為期五年的最終到期、擔保2000萬美元的貸款也是阿爾廷伊爾迪茲在其超過70年的歷史中獲得的首筆離岸私人信貸貸款。