摩納哥預計下週將加入“灰名單” - 彭博社

摩納哥

來源：Getty Images花旗集團、星展集團和其他銀行卷入新加坡最大洗錢醜聞，據知情人士稱，它們正在加強對富裕客户和潛在客户的審查，以避免接觸非法資金流。

據知情人士稱，一些機構的私人銀行家還接受額外培訓，幫助他們識別罪犯用來掩蓋背景和資金來源的伎倆。

這些自願行動顯示了貸款人正試圖關閉漏洞，這些漏洞使一羣來自中國的罪犯通過新加坡至少16家金融機構洗錢超過30億新元（合22.3億美元）的收益。這起醜聞玷污了新加坡的形象，並暴露了本地和外國銀行以及券商如何篩選客户的弱點。

新加坡金融管理局最近完成了對一些涉案銀行的現場檢查。據一些知情人士稱，那些與罪犯有最多交易的貸款人——通過存款賬户、貸款和其他金融服務——預計在金融監管機構的審查結束後將面臨罰款和其他懲罰措施。

新加坡創紀錄的洗錢案衝擊頂級銀行

涉及10名被定罪的賬户持有的資產總額達3.7億新元

消息來源：彭博社看到的法庭文件

注：圖表不反映銀行的全部敞口，可能會發生變化。由於在查封時賬户金額和匯率波動，確切金額可能與最終查封總額不同。華僑銀行的總額包括由新加坡銀行旗下的私人銀行負責的資產。

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根據彭博新聞的提問，新加坡金融管理局將評估金融機構是否已實施足夠和適當的反洗錢和反恐融資控制措施，並將採取行動，如果它們未達到要求，就像在過去的案例中所做的那樣，一位金融管理局發言人表示。發言人表示，監管工作正在進行中。

在洗錢案件於2023年8月公開後，新加坡政府成立了一個跨部門委員會，審查其反洗錢制度，並加強包括金融機構、房地產經紀人和貴金屬交易商在內的各個領域的防禦措施。

當局查封的資產包括現金、金條、珠寶、汽車以及住宅和商業物業。所有10名被告已認罪，並被判處13至17個月的監禁。另外還有17人正在接受調查並逃亡。

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MAS 檢查了幾家銀行的場所，並採訪了員工，以確定他們合規檢查中的潛在弱點。根據法庭文件，與該案有關的銀行不僅接受存款：有些向犯罪分子的當地註冊企業放貸，安排抵押貸款或幫助他們進行投資。

金融監管機構還要求與該案無關的銀行請外部顧問審查其瞭解客户措施，一些知情人士稱。

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與16家在新加坡運營的金融機構的賬户相關的10名被判定的個人持有超過新幣3700萬的存款和投資。持有最多資產的銀行包括瑞士信貸、花旗集團的本地單位和大華銀行有限公司。

在花旗銀行，財富銀行家被要求在一個月內完成培訓，內容涵蓋了洗錢的紅旗，根據其中一位知情人士的説法。

在彭博新聞看到的花旗培訓中涵蓋的警告信號包括來自中國福建和廣東省的客户或潛在客户不會説英語，但持有來自土耳其、聖基茨和尼維斯或瓦努阿圖等國家的“金色”護照，根據花旗的培訓材料。其他可疑交易包括從香港公司轉賬給沒有互聯網存在的標記為“貸款償還”的美國銀行客户的大額轉賬。

“花旗定期為所有員工提供各種主題的培訓，包括反洗錢，”一位銀行發言人表示。“我們致力於確保我們的員工瞭解新興風險和潛在問題，以更好地為我們的客户提供服務。”

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根據知情人士的説法，星展銀行也在加強對客户重大交易的審查流程。這家國內最大的銀行，主要有大約1億新加坡元的暴露，主要來自融資房地產購買。

星展銀行發言人表示，反洗錢流程正在不斷發展，以跟上犯罪分子行動方式、監管和行業發展的變化。

“犯罪分子會調整他們的行為，現在已經發現了他們的方法，所以我們需要繼續思考如何保持領先一步，”發言人補充道。

福建幫

數名前花旗銀行客户被判洗錢罪。他們是所謂的“福建幫”成員，因為所有被告都來自中國南部的福建省。

張瑞金，一位持聖基茨和尼維斯護照的中國國籍人士，在紐約的這家銀行有六個賬户，另外在華僑銀行、星展銀行和中國工商銀行各有六個賬户，根據法庭文件。

張從中國大陸將大約1.31億新加坡元的資產轉移到新加坡，途徑香港，並偽造文件欺騙他在馬來西亞銀行聯昌集團控股有限公司的銀行家，根據警方報告。他認罪並被判處15個月監禁。

警方在一名涉嫌洗錢案的嫌疑人住所查獲的一輛勞斯萊斯汽車。攝影師：Ore Huiying/Bloomberg去年收購瑞士信貸的瑞銀集團也是提供額外員工培訓的銀行之一，據知情人士稱。在這次逮捕中被查封資產最多的王水明在瑞士信貸的個人賬户以及他妻子和相關公司的賬户中共有7600萬新加坡元。

額外檢查

華僑銀行已實施多項措施，包括加強其風險評級方法和財富來源審查流程，該行法律和合規部門負責人袁麗娜表示。

“作為我們對客户活動的持續監控的一部分，我們已經與客户溝通，以澄清任何可疑行為，並在採取進一步行動之前考慮他們的解釋，”她説。

一些銀行家對額外的審查感到不滿。一些人表示，這些保障措施只是一種打勾的形式主義，可能無助於遏制新加坡面臨的洗錢風險。他們表示，未涉及該案件的銀行只有幾個月的時間來聘請外部審查員。

一些人還抱怨對新客户資金來源的額外檢查以及監控賬户的額外挑戰。

根據一些人的説法，金融機構提交的可疑交易報告中的情報和信息幫助警方發現了最近洗錢案件中的非法活動，金融管理局去年表示。

摩納哥，全球 百萬富翁和億萬富翁最集中的地方，有可能因未能取得足夠進展以應對非法資金流動而在下週被列入國際金融“灰名單”。

預計 金融行動特別工作組將於6月28日在新加坡全體會議的最後一天公開確定這個公國需要加強監控以解決戰略性洗錢缺陷，消息人士透露，由於此事屬私密，請求匿名。