TD面臨美國增長限制，因洗錢失敗被罰款30億美元 - 彭博社

行人經過紐約的一家TD銀行分行。

攝影師：Gabby Jones/Bloomberg多倫多道明銀行將在與監管機構達成的和解中支付約30億美元的罰款，並面臨其美國增長的限制，《華爾街日報》報道。

貨幣監理署預計將對該銀行施加資產上限，《華爾街日報》稱，引用了未被識別的知情人士。

金融罰款的規模並不令人驚訝，因為多倫多道明銀行已經為和解預留了30億美元的準備金。但資產上限似乎肯定會阻止該銀行繼續在過去二十年中在美國零售銀行業務中遵循的收購增長戰略。富國銀行在其資產負債表規模上也面臨類似的監管限制已有數年。

加拿大第二大銀行在南部邊界面臨一系列法律挑戰，包括貨幣監理署、司法部和聯邦儲備系統對其在紐約、新澤西和佛羅里達的多個分行未能發現洗錢和其他金融犯罪的調查。

調查對銀行產生了廣泛的影響，包括影響首席執行官巴拉特·馬斯拉尼十年的任期結束。他 承擔了責任，當多倫多道明銀行上個月宣佈他的退休時，面臨反洗錢挑戰。現任加拿大部門負責人雷蒙德·春將於 擔任最高職位，時間定於4月10日。

多倫多道明銀行去年還被迫取消了收購美國地區銀行 第一地平線公司 的134億美元交易，因為它表示無法及時獲得監管批准。

銀行的發言人週三未能立即提供評論。

這家加拿大銀行擁有超過1000萬美國客户，近1200家分支機構集中在東海岸，其美國零售業務約佔其收入的四分之一。但人們對它是否能夠繼續擴展該業務存在持續的疑問。

多倫多道明銀行最近與美國檢察官和監管機構達成協議，支付超過2000萬美元以 解決國債欺詐 案件，並且，單獨同意支付近2800萬美元的罰款和賠償金，以 與消費者報告公司共享不準確的美國客户數據。