墨西哥銀行家在美國反洗錢行動中強裝鎮定——彭博社

墨西哥城獨立天使紀念碑。

攝影師：塞薩爾·羅德里格斯/彭博社每隔一個月，墨西哥的銀行家們都會聚集在首都殖民區中心一座富麗堂皇的掩體中，共進晚餐並會見高層官員。

七月的會議令人難忘。該國剛剛經歷了最嚴重的銀行醜聞之一，美國發布了一項前所未有的命令，指控三家知名但規模較小的公司可能協助毒品走私。

然而，週三該國頂級銀行家們的情緒卻樂觀——有時甚至帶着挑釁——在享用完南瓜花湯、小牛肉排和提拉米蘇的午後午餐後，銀行家們向媒體發表了講話。此次活動吸引了約140名金融界人士，比往常多出幾十人。

5月9日，埃米利奧·羅馬諾在墨西哥新巴亞爾塔發表講話。攝影師：塞薩爾·羅德里格斯/彭博社美國銀行墨西哥分行負責人埃米利奧·羅馬諾於五月剛剛接任墨西哥銀行協會新任主席，他在餐後向聚集的記者們保證，墨西哥經濟將在唐納德·特朗普貿易戰的全球影響下從近乎停滯的狀態中復甦。他表示，該國具有韌性，信貸正在流動。羅馬諾補充説，銀行家們正在準備支持總統克勞迪婭·辛鮑姆的計劃，為小企業提供更多信貸，並用墨西哥製造的商品替代進口。

與此同時，他表示洗錢指控目前仍屬未經證實的指控。羅曼諾指出，美國強調的可疑操作是銀行業務中的"正常"環節，並強調墨西哥擁有全球最嚴格的反洗錢法規，整個銀行體系運轉完全正常。

“現在是我們墨西哥人把握機遇的時刻，銀行業已準備好迎接挑戰，“他表示，“我們為此準備了數十年，就是為了能在當下——比任何時候都更需要支持墨西哥的時刻，讓我們減少對外國勢力、海外輿論以及他國問題解決方式的依賴。”

週三，美國財政部金融犯罪執法局將上月發佈的與CIBanco銀行、Intercam銀行及Vector證券的交易禁令推遲至9月4日生效。這是《2023年遏制芬太尼法案》授予的新權力首次被運用。本週惠譽評級警告稱美國此項認定可能引發金融風險，但辛鮑姆表示墨西哥迅速接管相關企業正是為了預防此類恐慌。

美國當前針對的這些銀行，源於該國在外匯機構廢墟上的重生，此前美國調查指控滙豐控股在2006至2009年間為販毒集團洗錢約8.81億美元。當時，販毒集團利用外匯機構作為幌子清洗毒品交易利潤。倖存至今的機構包括如今的CIBanco前身Consultores Internacional以及Intercam，政府推動它們轉型為銀行以接受更嚴格的反洗錢監管。

此後十年間，CIBanco、Intercam與經紀商Vector成為墨西哥外匯市場主力。未來數月它們的客户需尋找新交易商——但將面臨被制裁名單嚇退的銀行更嚴格審查。三家公司均否認指控，墨西哥總統希恩鮑姆表示美國未提供其為販毒集團洗錢的證據。

墨西哥城CIBanco銀行分行。攝影師：Stephania Corpi/彭博社羅馬諾稱讚財政部將禁令寬限期延長45天是美墨堅實合作的體現。他表示此舉能讓企業有時間處理涉及私募股權和房地產信託的合規問題，並強調美方近期向銀行業協會確認當前調查未涉及其他墨西哥銀行。

儘管如此，許多人仍擔心墨西哥可能在與特朗普政府的新一輪博弈中搞砸。

“這次延期表明美國想在避免一夜之間摧毀墨西哥金融穩定的前提下施壓，“芝加哥對沖基金Karobaar Capital的首席投資官哈里斯·庫爾希德表示，“多數基金都在觀望墨西哥重建信任的速度，因為一旦信譽受損，資本會迅速撤離——尤其是在這些市場中。”