墨西哥銀行因美國製裁引發對販毒集團資金打擊而陷入困境——彭博社

墨西哥城Intercam銀行總部。攝影師：Stephania Corpi/彭博社五月份，當頂級銀行高管們聚集在墨西哥太平洋沿岸的豪華度假村參加年度會議時，遭遇了一位不速之客。美國財政部一名高級官員專程飛抵這場晚宴——那裏每晚房價高達900美元——傳達嚴厲警告。

據要求匿名討論私下談話的人士透露，特朗普政府希望各方明確：對於涉嫌協助墨西哥販毒集團的銀行，華盛頓方面將不再姑息。該官員召集墨西哥銀行代表舉行閉門會議，警告稱若發現任何墨西哥銀行為販毒集團洗錢，美國將立即切斷其接入美國金融系統的渠道。

這一警告令墨西哥銀行業風聲鶴唳，各銀行都在擔憂若未能嚴格篩查毒資，自己可能成為下一個打擊目標。

墨西哥埃莫西約市，士兵準備焚燒繳獲的毒品。攝影師：Israel Garnica/Norte Photo/Getty Images當前震動墨西哥銀行體系的調查行動，彰顯了特朗普政府去年通過的《遏制芬太尼法案》中新執法手段的威力。該法案允許美國在無需舉行聽證會、提交法庭證據或提供正式上訴渠道的情況下，直接切斷可疑銀行與美國的聯繫，實質上令其無法運營。美國官員心知這種"死刑判決式"制裁將造成致命打擊。

特朗普政府官員表示，這是打擊販毒集團的必要舉措，這些集團運輸的芬太尼助長了美國的成癮危機，已導致數十萬人死亡並摧毀了無數人生。但這也是總統非常規手段的一部分，他運用這些工具迫使他認為的敵人屈服於他的意志，從旨在懲罰美國精英大學的民權調查，到對他不喜歡的税收制度國家發出關税威脅，再到遊説律師事務所為保守派提供無償服務。

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美國官員已向墨西哥同行透露了針對三家金融機構採取行動的計劃，到4月份時，這個拉美國家開始與美國合作進行調查，並對這些公司進行了自己的審計。據知情人士透露，到6月，總統克勞迪婭·辛鮑姆瞭解了情況，並要求美國推遲行動，以便墨西哥有更多時間準備。

但美國官員相信他們可以在不擾亂墨西哥經濟的情況下采取行動。上週，美國財政部沒有與墨西哥協調宣佈，而是單方面宣佈對兩家銀行和一家經紀公司——CIBanco SA、Intercam Banco SA和Vector Casa de Bolsa SA採取行動。這三家公司均否認有任何不當行為，辛鮑姆表示美國沒有提供足夠的證據來採取如此激烈的行動。

如今，這些公司岌岌可危，政府接管了它們的運營，試圖阻止客户紛紛撤資。它們可能會被拆分並出售。華盛頓發出了一個信號，整個墨西哥都聽到了。

墨西哥城的一家CIBanco分行。攝影師：Stephania Corpi/Bloomberg“美國明確表示，‘如果你不聽我的，看看會發生什麼，因為這只是一個開始，’”毛裏西奧·巴西拉説，他是一名律師，曾任墨西哥銀行業監管機構官員。“你可能會從地圖上消失。”

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）的此次行動，標誌着《打擊芬太尼法案》這項具有摧毀性效力的立法首次得到運用。《打擊芬太尼法案》。FinCEN將這些金融機構列為"首要洗錢關注對象"，該認定使其能夠阻斷美國金融機構與指定墨西哥實體之間的所有資金往來。

“這被視為核選項，因為威力巨大，“駐墨西哥的金融政策專家、前美國財政部官員兼外交官凱文·卡爾表示，“意味着業務完全中止，相當於死刑判決。”

部分前調查人員認為，相較於目前已公開的證據，美方行動顯得過於激進。

“這是在動用大錘手段，“曾在特朗普首屆政府及拜登政府時期擔任FinCEN高級官員、現就職於大西洋理事會的金·多諾萬指出，“根據命令中公開的內容——我以往看到的證據通常更為充分。”

克勞迪婭·辛鮑姆5月8日在墨西哥新巴亞爾塔銀行大會發言。攝影師：Cesar Rodriguez/Bloomberg美方此舉可能加劇與墨西哥及辛鮑姆的緊張關係，後者曾努力展現與特朗普在其優先事項上合作的意願。本週，墨西哥立法者通過了一項已在推進中的反洗錢法案，參議院也批准多項政府支持的議案，通過擴大調查與情報能力來打擊犯罪。墨西哥總統還配合美國遣返行動，並動用軍隊阻止移民試圖進入美國。

在金融機構的案例中，墨西哥銀行監管機構官員與美國同行密切合作，對相同情報進行了審計，結果僅發現行政違規行為，未找到洗錢證據，希恩鮑姆表示。據知情人士透露，在美國宣佈決定的同一天，墨西哥銀行業監管機構已對相關公司實施了處罰。財政部表示已開出1.34億比索（710萬美元）罰單，但具體細節需待本月晚些時候在數據庫中公佈後方可公開。

“毒藥滴入”

美國國務卿馬爾科·盧比奧週三與墨西哥外長鬍安·拉蒙·德拉富恩特舉行會談，就跨國犯罪等議題進行討論。美國國務院發言人塔米·布魯斯表示，美墨關係仍保持"極佳狀態”。墨西哥財政部新聞辦公室未回應置評請求。總統發言人拒絕發表評論。

專門研究金融犯罪的墨西哥城刑事辯護律師伊蘭·卡茨指出，特朗普政府的激進舉措正在引發墨西哥其他銀行的擔憂。

“全球最大的犯罪組織在墨西哥活動——很難想象其他銀行沒有受到毒資影響，“卡茨在接受採訪時表示，“這就像往水池裏滴入一滴毒藥，我們不知道誰會喝下被污染的水。”

美國官員在公告中強調，這三家銀行規模較小，對其採取的措施不會影響更廣泛的銀行體系，墨西哥官員也認同這一觀點。

Vector Casa de Bolsa經紀公司應用程序。攝影師：Stephania Corpi/彭博社但知情人士透露，這場行動在墨西哥的交易部門和高管層引發了混亂。雖然美國限制了本國企業與這三家公司的往來，但墨西哥整個金融界也集體切斷了與它們的聯繫。銀行和經紀公司紛紛緊急減少風險敞口。

根據彭博新聞看到的墨西哥銀行業監管機構致銀行的信函，這三家公司突然發現無法獲取履行義務所需資金，其國際和本地轉賬業務中斷，儲户爭先恐後提取存款。監管機構表示這種反應過度——本地交易並未被禁止。

墨西哥銀行業協會發布了類似聲明，提醒會員單位與這些公司的本地交易不受限制。

但餘波仍在持續，從信用卡失效的留美墨西哥學生到擔憂資金安全的儲户均受影響。

整個墨西哥金融體系面臨的最大難題，源於CIBanco作為該國私募股權憑證、房地產投資信託等多數金融產品發行受託人的角色。

數十億美元的地方證券深陷其中。整個業務可能需要出售給另一家銀行，或者每項信託都必須與新受託人重新建立——這是一個繁瑣的過程。截止日期是6月30日FinCEN命令在美國聯邦公報上公佈後的21天。