美國擬要求投資顧問建立反洗錢監控機制——華爾街日報

根據總部位於弗吉尼亞州的金融犯罪執法網絡（FinCEN）提出的新規，投資顧問機構將有12個月的過渡期來達到合規要求。圖片來源：EPA/Shutterstock美國再次試圖加強對投資顧問行業的監管審查，根據新提議的規定，美國投資顧問機構很快將需要開始向美國政府監測並報告可疑洗錢活動。

美國財政部金融犯罪執法網絡週二提出的新要求，將適用於在美國證券交易委員會(SEC)註冊的投資顧問機構，以及那些免於註冊但仍需向SEC報告的機構。

通常管理至少1.1億美元客户資產的投資顧問機構需在SEC註冊。豁免報告顧問通常僅服務於私募基金且在美管理資產低於1.5億美元，或僅從事風險投資基金諮詢業務。

一位FinCEN高級官員在週一的簡報電話中表示，約1.7萬家在州級註冊的顧問機構不在此次提案覆蓋範圍內。

根據擬議規則，投資顧問機構需建立反洗錢和反恐融資合規計劃，向FinCEN提交可疑活動報告，並保存如資金轉賬記錄等文件，這與銀行和經紀交易商現行義務類似。該提案還允許FinCEN、執法機構及特定金融機構之間共享信息。

美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)表示，將把審查程序委託給美國證券交易委員會(SEC)，後者負責監督投資顧問。

投資顧問通過向投資者提供證券建議獲取報酬，通常不受全面反洗錢措施的約束。他們的客户範圍從個人投資者到私人機構以及高淨值人士。

FinCEN過去曾兩次試圖通過提出規則制定，對投資顧問行業實施反洗錢規定，包括最近一次是在2015年。但這兩項擬議規則均未完成。

在此期間，投資行業規模不斷擴大，自2015年以來，其管理的資產幾乎翻了一番。FinCEN表示，該行業反洗錢控制措施的不均衡應用，使得合法和非法的投資者都能“貨比三家”，尋找那些不詢問其財富來源的顧問。

據FinCEN稱，不良行為者（如受制裁的個人、腐敗官員、逃税者和其他犯罪分子）利用投資顧問進入美國金融市場的現象也激增。

“這個問題以及對透明度的需求比以往任何時候都更加迫切，”FinCEN的一位高級官員表示。

通過週二同時發佈的風險評估，FinCEN表示，已發現美國的競爭對手利用投資顧問投資早期公司，以獲取涉及國家安全的敏感信息和技術。例如，該官員稱，FinCEN發現有與俄羅斯寡頭關係密切的美國投資顧問投資於開發人工智能和自動駕駛汽車的公司，以及政府軍事和情報承包商。

如果擬議的規則獲得通過，投資顧問將有12個月的過渡期來達到合規要求。金融犯罪執法網絡（FinCEN）正在就該提案公開徵求意見，截止日期為4月15日。

週二公佈的這項提案出台之際，美國正加大力度提升金融透明度。此前拜登總統將反腐敗作為其政府國家安全議程的核心支柱。

金融犯罪執法網絡上週還提出一項新規，將要求披露涉及全現金住宅房地產交易的匿名空殼公司和信託背後的實際控制人姓名。

該機構目前正在實施一項全面的透明度法律，該法律已建立新的企業所有權數據庫，並要求企業提交報告詳細説明其受益所有權信息。

聯繫作者孫夢琪請致信[email protected]