新加坡洗錢案：銀行、政治最新動態，風險是什麼 - 彭博社

新加坡通常穩重的形象經歷了艱難的一年。爆發了富裕的中國人將非法所得注入亞洲金融中心的指控，政府本身稱之為可能是世界上最大的洗錢案件之一。已經查封了價值超過新幣28億（20億美元）的資產，從現金到加密貨幣不等，議員們正在辯論還有多少髒錢在流動。除此之外，一系列政治醜聞也損害了這個城邦的廉正聲譽，給長期執政的人民行動黨帶來了新的麻煩，因為他們正試圖安撫對感知到的不斷加劇的不平等和生活成本感到焦慮的選民。

1. 新加坡的洗錢案是關於什麼的？

8月15日，超過400名警察在清晨在整個島上進行了突襲，並逮捕了10名嫌疑人，他們原籍中國但持有多本護照。他們被指控偽造文件並洗錢，來自新加坡的欺詐和非法網絡賭博的利潤。截至10月5日，由於檢察官稱存在逃跑風險，沒有一人獲得保釋。至少有一人——龐水明，持有柬埔寨、土耳其、中國和瓦努阿圖的護照——已要求審判。警方禁止與他們有關的150多處房產出售。此外，沒收了62輛車輛、價值約3800萬新幣的加密貨幣、68塊金條和成千上萬瓶酒。幾乎沒有機構倖免於難。一些被指控的人也是知名高爾夫俱樂部的成員，當地媒體報道稱其中一些人也是新加坡慈善機構的捐贈者。多年來，新加坡的銀行曾發生過其他醜聞，包括2016年的馬來西亞1MDB事件和2022年德國支付公司Wirecard AG的破產，但這起案件與以往不同之處在於涉案人員選擇在新加坡居住並設立新業務。

2. 錢洗案是否與中國有任何聯繫？

根據檢察官的説法，被逮捕的10人中，有些人在中國被通緝，罪行包括欺詐和為中國內地人非法提供離岸在線賭博服務。由於在中國內地賭博是非法的，一些鄰近地區允許在線賭博業務的地方，如澳門、新加坡、柬埔寨和菲律賓，就成為了這個受眾的目標。新加坡的突襲行動發生在中國外交部長王毅進行了為期兩天的訪問後不久。但內政部長山穆甘稱這種説法“荒謬”，暗示沒有來自北京方面的任何壓力要逮捕這些人。另一位部長約瑟芬·張説，對這個洗錢團伙的調查可以追溯到2021年，當時銀行和公司提交了可疑交易報告。她表示，這種規模和複雜性的調查需要數年時間和謹慎，“一旦我們確認了我們的懷疑，我們就採取行動。**”**從2020年到2022年，至少有240人因洗錢罪被定罪，警方查封了價值超過12億新元的資產，她告訴國會。

3. 新加坡洗錢案涉及哪些銀行？

嫌疑人與新加坡的10家金融機構建立了銀行關係，這些金融機構持有他們的個人或企業賬户。截至10月初，被查封的資產中約有14億新元在銀行賬户中。 瑞士信貸集團在新加坡為範格持有了9200萬新元。其他捲入其中的銀行包括花旗集團和瑞士嘉士伯銀行，以及新加坡最大的銀行星展集團控股有限公司、華僑銀行和大華銀行有限公司。據彭博新聞報道，該城市的金融監管機構計劃對瑞士信貸和其他銀行進行現場檢查，以確定是否遵循了適當的程序。在突襲行動之後，據稱新加坡銀行正在加強對客户的審查程序，彭博報道。一些國際銀行還關閉了持有其他國家護照的中國客户的賬户；中國不允許雙重國籍。今年早些時候，四家金融機構，包括星展銀行和一家保險公司，因涉及Wirecard醜聞被罰款共計380萬新元。當局得出結論稱，它們未能審查其客户，並未能充分確定高風險客户的財富來源。

3. 什麼是家族辦公室，它們扮演了什麼角色？

家族辦公室是秘密的、監管鬆散的、私人擁有的公司，為富裕家族管理大量資金。它們一直在迅速擴張，新加坡是一個主要中心。據新加坡國務部長陳振聲稱，當局發現在洗錢案中，被指控的一個或多個人可能與獲得税收激勵的單一家族辦公室有關。新加坡金融管理局正在審查其頒發這些税收優惠的內部流程，並將在必要時加以加強。

4. 這一切對新加坡作為一個清潔城市的形象有何影響？

新加坡長期以來一直利用其清廉治理和對犯罪零容忍的聲譽來吸引外國投資和富裕人士。根據波士頓諮詢集團的估計，去年流入新加坡的財富總額達到了1.5萬億美元，這使得該國成為繼瑞士和香港之後，全球富人將其資產存放的第三大目的地。這起洗錢案揭示了來自國外的資金流向，以及這個推動城邦經濟的2萬億美元金融部門是否已經做足了阻止可疑交易的工作。這引發了國會的質詢，要求加強反洗錢規定和移民檢查。這也可能使政府努力消除人們對生活成本上漲、房價昂貴和城邦中存在的不平等感的擔憂的努力變得更加複雜。執政近六十年的人民行動黨今年已經受到一系列政治醜聞的衝擊：涉及交通部長的貪污調查，議長因婚外情辭職，以及兩位高級部長在國會被質詢他們租賃國有豪宅的情況。

5. 新加坡政府如何試圖修復損害？

除了考慮對家族辦公室制定更多規則外，這個城市國家正在成立一個跨部門委員會來審查現有系統以防範洗錢，並尋找改進方法。該委員會將重點關注如何防止犯罪分子利用公司結構，以及金融公司如何加強其控制並更有效地與當局合作。它還將研究房地產經紀人、貴金屬交易商和公司服務提供商等職業，以設立防範洗錢的防護措施。張告訴國會説，警方的調查“加強了我們作為一個嚴肅、高質量金融中心以及法治的聲譽。”與此同時，新加坡正試圖表明它仍然對合法業務開放。“如果我們制定的規則太嚴格，那麼將不必要地懲罰絕大多數無辜的申請人，”她説。為了解決居民對住房成本的擔憂，政府已經在市場上嘗試了多項限制措施，包括4月份將外國買家購房税率翻倍至60% — 這是主要市場中最高的。

參考書架

• 瑞士巴塞爾治理研究所發佈的2022年新加坡洗錢風險排名。
• 國際金融行動特別工作組對新加坡反洗錢防禦的評估。
• 彭博新聞探討中國富人利用的低調網絡，將資金轉移出國。
• 彭博新聞分析近年來中國財富湧入新加坡的原因，以及新加坡努力吸引這些新移民進行投資。
• 彭博觀點的丹尼爾·莫斯談論新加坡過去的醜聞，卡里什瑪·瓦斯瓦尼探討新加坡的選舉。
• QuickTake解釋了馬來西亞的1MDB醜聞和Wirecard事件。